В Испании наблюдается высокий спрос на вторичное жильё.

Где лучше купить недвижимость в Испании

За 2019 год испанская недвижимость прибавила в цене 8,4%. Например в 2017 году прирост цен на этом рынке составил 3,8%. Это наглядно демонстрирует, что стоимость недвижимости в Испании уверенно растёт год от года. Сегодня за квадратный метр жилья в этой привлекательной стране просят в среднем €1720. В начале прошлого года средняя цена м² составляла €1585.

Рост цен – ключевая тенденция, которая определяет весь рынок испанской недвижимости. Растёт стоимость новостроек и «вторички», домов и квартир. При этом не перестаёт расти и спрос. По данным BNP Paribas Real Estate, в 2019 году в Испании покупали жилья на €27 млн. в сутки. Покупатели – и местные жители, и иностранцы. Последние, кстати, установили в прошлом году рекорд, купив 53 359 квартир и домов в Испании в течение одного полугодия. Наибольший интерес испанский рынок недвижимости вызывает у граждан Великобритании, Франции и Германии. Покупатели из России совершают 2,9% сделок.

В этом году все вышеперечисленные тенденции сохраняются. Но возникают и новые, которые мы предлагаем рассмотреть подробнее.

Содержание

Общие тенденции и перспективы испанского рынка недвижимости

По оценкам экспертов, в перспективах у испанской недвижимости – дальнейший рост цен и устойчивый спрос. И эти тенденции станут причиной развития новых явлений, которые также достойны внимания всех, кто интересуется выгодной покупкой недвижимости в Испании.

Нехватка жилья в популярных локациях

В связи с ростом популярности страны среди туристов со всего мира, спрос на местную недвижимость настолько высок, что во много раз превышает предложение. В некоторых локациях новые объекты буквально не успевают строить, а имеющиеся проекты скупают буквально на стадии чертежа. Это характерно для средиземноморского побережья и популярных курортов.

Наиболее остро проблема нехватки новостроек чувствуется на Коста-Браве. В Барселоне ситуацию можно назвать критической. По официальным данным Сообщества оценщиков Испании, в начале 2019 года в Барселоне было 300 готовых и возводимых новостроек. В 2016 году таких объектов в городе было 2793. Это значит, что за два года в столице Каталонии скупили практически всю новую недвижимость. Для этой востребованной локации также характерны продажи квартир на стадии проекта. И всё это наблюдается на фоне высоких цен – от €300 тыс. за квартиру в строящемся многоэтажном доме. Эксперты предостерегают, что при такой ситуации, вероятно, во втором полугодии 2019 года приобрести новостройку в Барселоне будет совершенно невозможно.

Одной из основных причин сложившейся ситуации специалисты считают новый законопроект, согласно которому застройщик обязан передавать до 30% от стоимости строительства в пользу городской казны. Эти средства будут использованы для возведения социального жилья. Эти условия не слишком нравятся застройщикам, поэтому пока они не стремятся начинать новые проекты в городе.

Иными словами, если вы желаете купить квартиру в Барселоне, вам определённо стоит торопиться. Есть риск, что желанные объекты в этом городе могут просто закончиться.

Выгода аренды

Вместе с ценами и спросом, растёт рентабельность испанской недвижимости. За прошлый год этот показатель набрал 7,4% годовых. В 2017 он составлял 7,1%. Это говорит о том, что сдавать недвижимость в Испании в аренду выгодно. От объекта, стоимостью €100 тыс., годовой доход составит €7400. Но ещё привлекательнее жилья – офисы. Их доходность – 8,4% годовых. Также в аренду можно сдавать гаражи, но это уже не так прибыльно – всего 5,1%.

Наибольшего дохода можно ожидать от сдачи в аренду жилой недвижимости на Канарских островах. В Сарагосе дороже всего офисы. В Севилье и на Балеарских островах самые доходные гаражи.

Иностранные покупатели, и россияне в том числе, рассматривают жильё в Испании только в качестве места, где можно проводить отпуск или каникулы. Всё остальное время такую недвижимость можно выгодно сдавать в аренду. Если у вас именно такие планы на испанскую недвижимость, то вам стоит внимательно выбирать место для покупки, так как в некоторых городах действуют ограничения по сдаче жилья в аренду. В Барселоне уже давно сдавать можно только апартаменты с туристическими лицензиями, а теперь подобные правила действуют и в Валенсии. Теперь там можно сдавать в аренду только помещения, расположенные на первых двух этажах, а в историческом районе Ciutat Vella туристическая аренда полностью запрещена.

Средняя стоимость аренды на средиземноморском побережье Испании летом 2018 года составляла €160 в сутки. Если рассматривать среднюю стоимость за весь год, то она равна €680 в месяц.

Вероятность отмены Золотых виз

2018 и 2019 год, помимо всего прочего, ознаменовался прозвучавшим в Евросоюзе призывом отменить Золотые визы для россиян. А этот способ является одним из наиболее популярных для получения испанского вида на жительство у состоятельных граждан России.

Критикуют Золотые визы и в прессе, упоминая, что пользователи этой программы связаны с коррупцией, и обвиняя местные власти в недостаточности проверок претендентов на вид на жительство. Также журналисты отмечают, что в Португалии и Мальте к участникам подобных программ предъявляются гораздо более высокие требования.

На сегодняшний день подавляющее большинство Золотых виз выдаётся при приобретении недвижимости, стоимостью от €500 тыс. Однако перспектива получения документа исключительно посредством финансовых вливаний в экономику страны и ценные бумаги весьма вероятна. Эта идея находит поддержку не только среди испанских журналистов, но и среди некоторых политиков.

Ипотека на минимуме

В конце 2019 года в Испании был побит ещё один рекорд – по минимальной ставке ипотеки. В соответствии с данными Национального института статистики, ипотечная ставка достигла исторического минимума с показателями в 2,59% годовых. До 2014 года этот параметр не опускался ниже 4%. В среднем на покупку жилья испанцы берут в банке €125 120 и выплачивают кредит в течение в среднем 24 лет.

Портрет покупателя испанской недвижимости

Где купить недвижимость в Испании в 2020 году?

Все вышеперечисленные тенденции – одна из причин подорожания испанской недвижимости. Особенно активно эти процессы проходят в прибрежных регионах и на островах. В то же время на континенте в некоторых местах положительная динамика практически отсутствует. Поэтому так важно грамотно выбрать место для покупки жилья в Испании.

Среди всех регионов страны можно выделить четырёх лидеров по стоимости жилья:

  • Мадрид – €3059 в среднем за м²;
  • Балеарские острова – €2863 в среднем за м²;
  • Страна Басков – €2562 в среднем за м²;
  • Каталония – €2304 в среднем за м².
Читайте также:
Дешевые Авиабилеты из Бангалора в Лакнау

Если сравнить цены в Мадриде и, например, в Кастилии-Ла-Манча, то разница между ними будет более чем в три раза.

Предлагаем вам рассмотреть перспективные регионы для приятной и максимально выгодной покупки жилья в Испании.

Коста-Брава

Преимущества недвижимости Коста-Брава – это:

  • Выгодные цены;
  • Рентабельность;
  • Хорошие условия для проживания – развитая инфраструктура, экологичность, отличные пляжи и т.п.

В сравнении с Барселоной, такой популярной среди российских туристов, купить жильё в Коста-Брава гораздо проще. При этом стоимость местных объектов значительно доступнее. Если в Барселоне не прриходится рассчитывать на приличную покупку меньше, чем за €250 тыс., то в Коста-Брава на эти деньги можно купить просторный объект самого высокого качества. И эти предложения доступны буквально в получасе езды от Барселоны.

Ллорет-де-Мар

Стоимость апартаментов в этом регионе начинается от €80 тыс. По этой цене можно приобрести симпатичную двухкомнатную квартиру, площадью около 50 м², недалеко от центра или в непосредственной близости к пляжу. В сезон такие апартаменты можно сдавать по цене от €30 до €100 в сутки. При этом Ллорет-де-Мар предлагает и пляжный, и культурный отдых, множество достопримечательностей и развлечений.

Сагаро

Если вы предпочитаете элитный отдых, то Сагаро – это то, что вам нужно. Этому курорту отдают предпочтение члены королевской семьи. Приобретать здесь недвижимость весьма перспективно. Застройка – в основном частные дома. Виллу в Сагаро можно купить по цене от €1 млн. Таунхаус с общей территорией и бассейном – от €200 тыс.

Коста-Бланка

Это поистине один из самых популярных курортов Испании среди россиян. Кроме прекрасных пляжей, солнца и чистого моря, у Коста-Бланка есть ещё одно преимущество. Это оптимальное соотношение качества и цен на недвижимость. Всего за €30 тыс. – 40 тыс. здесь можно купить небольшую квартиру. Да, это, возможно, будет не идеальный вариант. Но с бюджетом в €50 тыс. на Коста-Бланка выбирать жильё уже можно без особых опасений. В этом ценовом диапазоне вполне можно подобрать объект для комфортного отдыха и сдачи в аренду.

Ещё одно преимущество Коста-Бланка – это Торревьеха, самый «русский» город Испании. Здесь проживает много русских и жителей стран бывшего СССР. Поэтому достаточно часто на улицах Торревьехи слышится русская речь, а русскоязычный сервис не является здесь редкостью.

Если собственно Торревьеха с большим наплывом туристов вам не по душе, обратите внимание на её пригороды. Так, Ла Мата предложит вам удобства трёхкилометрового пляжа с «Голубым флагом», Ла Зения – многочисленные магазины. За уютным отдельным коттеджем стоит направиться в Сьюдад Кесада, а за элитной виллой с видом на море – в Кабо Роиг.

Если вы предпочитаете крупные города, рассматривайте объекты в Аликанте. Они на 15% – 20% дороже, чем в Торревьехе. Например, трёхкомнатная квартира рядом с центром будет стоить около €70 тыс. А хорошую виллу в престижном Vistahermosa можно приобрести по цене от €300 тыс.

Коста-дель-Соль

Это привилегированная курортная зона на юге Испании. Именно здесь располагается всемирно известная Марбелья, где на «Золотой миле» стоят резиденции, виллы, дома VIP-персон – саудовских принцев, известных артистов и актёров, политиков и т.п. Если «звёздное» соседство и роскошное окружение вас привлекают, то Коста-дель-Соль вполне вам подходит. Конечно, цены здесь тоже соответствуют высокому уровню. Небольшие апартаменты, построенные в 80-х гг. XX века, стоят около €200 тыс. А цены на виллы, пожалуй, вовсе не имеют верхнего предела.

Если же крупные затраты не планируются, то можно рассмотреть жильё в Эстепоне. Это спокойный город с хорошо развитой инфраструктурой, хорошо подходит для постоянного проживания. Здесь располагается пляж Playa de la Rada, длиной 10 км и шириной 150 м. Буквально в 100 м от этого пляжа можно приобрести «вторичку» за €90 тыс. В сезон такие апартаменты будут приносить доход от €70 в сутки.

Если вас интересуют инвестиции в недвижимости с целью дальнейшей перепродажи, вам стоит приглядеться к комплексам Alcazaba Lagoon и Bahia Dorada. Они находятся на стадии строительства и предлагают таунхаусы и апартаменты по цене €150 тыс. – €200 тыс. Через несколько лет такие объекты вырастут в цене на 10% – 20%.

Говоря о Коста-дель-Соль, нельзя не сказать о Малаге – столице Андалусии. В этом городе жизнь кипит во всех сферах. Здесь много студентов, что открывает широкие возможности в плане выгодной сдачи жилья в аренду. Купить «двушку» можно за €100 тыс., а сдавать её – по €700 в месяц.

Средние цены на жильё в регионах Испании

Чтобы вам было проще ориентироваться в ценовых особенностях рынка недвижимости в популярных регионах Испании, мы составили таблицу со средними ценами на жильё.

Средняя стоимость жилой недвижимости в испанских регионах

Регион Средняя стоимость за м²
Мадрид €3059
Балеарские острова €2863
Страна Басков €2562
Каталония €2304
Канарские острова €1767
Андалусия €1521
Валенсия €1275
Риоха €1208
Мурсия €1015
Эстремадура €919

Надо отметить, что в одном и том же регионе стоимость жилья распределяется неравномерно. В административных центрах, как правило, цены на апартаменты и квартиры превышают средние показатели по региону.

Цены на жильё в 2020 году в прибрежных районах Испании

Большинство иностранных покупателей недвижимости в Испании интересуются объектами, расположенными на средиземноморском побережье. Предлагаем вашему вниманию таблицу с примерными ценами и характеристиками недвижимости в разных популярных прибрежных локациях.

Стоимость жилья в Испании в прибрежных районах

Расположение Тип недвижимости Цена
Аликанте, 700 м от пляжа Квартира, «вторичка», 70 м² €75 тыс.
Торревьеха, 400 м от пляжа Новые апартаменты, 60 м² €120 тыс.
Эстепона, с видом на море Квартира, «вторичка», 70 м² €145 тыс.
Валенсия, 200 м от пляжа Апартаменты, «вторичка», 75 м² €160 тыс.
Тенерифе, 200 м от пляжа Таунхаус «вторичка», 124 м² €290 тыс.
Барселона, 750 м от пляжа Новая квартира, 70 м² €485 тыс.
Марбелья, более 2 км от пляжа Новая вилла, более 500 м² €1,4 млн.
Ибица, 1 км от пляжа Вилла, «вторичка», 400 м² €2,2 млн.

Перспективы испанского рынка недвижимости в 2020 году

По оценкам экспертов, цены на испанскую недвижимость в 2020 году продолжат расти. Прирост составит 4% – 6%. Также увеличится и количество сделок. В 2020 году ожидается прирост 3,5%, в 2021 – 3%.

Читайте также:
Карта Пхеньяна, где находится Пхеньян на карте мира

Эксперты ожидают, что скоро средняя стоимость новостроек достигнет €1800 за квадратный метр, а средняя стоимость вторичного жилья – €1600 за квадратный метр.

При этом отмечается, что в Барселоне и Мадриде рост цен несколько замедлится.

По прогнозам в 2020 году будет продано 625 – 645 тысяч объектов жилой недвижимости.

По любым вопросам, связанным с недвижимостью в Испании, вы всегда можете обратиться к нам в агентство Rusol Prime. Мы предоставим вам актуальную информацию, поможем сделать правильный выбор и совершить выгодную покупку в соответствии с вашими целями. Свяжитесь с нами прямо сейчас!

Рынок недвижимости в Испании: динамика, обзор состояния и цены на испанское жилье в период коронавируса

Эпидемия Covid-19 за последний год спровоцировала мощный кризис практически во всех секторах экономики в любом уголке мира — от Пекина до Нью-Йорка, Мадрида и Москвы: анализ рынка недвижимости в Испании показывает, что эта отрасль Королевства не стала исключением. Жесткие схемы социального дистанцирования, введенные правительством (комендантский час, ограничение на перемещение и запрет массовых развлекательных мероприятий, контроль туристов, переход на удаленный график), а также резкие сокращения сотрудников на предприятиях и рост безработицы сильно изменили предпочтения клиентов и инвесторов и повлияли на цены апартаментов, домов, коммерческих и офисных помещений.

Если вам интересно узнать, хороший ли сейчас момент для покупки жилья или готового бизнеса в этой солнечной стране, читайте нашу статью дальше! Ниже мы размышляем о новых тенденциях сектора, динамике и качестве предложений в разных регионах Королевства и пытаемся спрогнозировать ситуацию на ближайшее будущее.

Состояние современного рынка недвижимости в Испании

По данным реестра собственников (el Colegio de Registradores), в 2021 году возобновился интерес к приобретению жилых объектов. Только в период с января по март было заключено на 1,5% сделок больше, чем год назад.

Отныне покупатели подходят к выбору квартир гораздо тщательнее. Многие начали работать удаленно, а значит, подыскивают место, где будет комфортно проводить практически весь день, а не только ночевать. В разы возрос спрос на апартаменты большей площади — вместо однокомнатных, предпочитают двухкомнатные и трехкомнатные. Огромное внимание обращают на наличие балкона, натуральное освещение, качество материалов и спокойствие района.

Наблюдается отток людей из крупных мегаполисов в пригороды. Например, в нашем агентстве Barcelona Realty Group мы получаем вдвое больше заявок на подбор дома с собственным садом и хорошими дорожными коммуникациями за пределами столицы Каталонии.

Покупать для последующей сдачи в аренду становится невыгодно. Во-первых, туристическая отрасль сильно просела из-за закрытия международных границ. Во-вторых, в конце 2020-го года барселонские власти ввели беспрецедентный закон, устанавливающий лимит цен за ренту. Сейчас в других областях также готовят похожие ограничения для рантье. Нарушителям грозят большие штрафы.

Операции на рынке коммерческой недвижимости в Испании, по статистике портала Idealista.com, заметно уменьшились по сравнению с докризисным временем. Резко спал интерес инвесторов к ресторанному, гостиничному, развлекательному бизнесу, что провоцирует владельцев предлагать значительные скидки, если они желают во что бы то ни стало продать дело прямо сейчас.

С переходом на удаленку директора компаний отказываются от крупных офисов, предпочитая более компактные помещения. В 2021-ом году многие добились от арендаторов снижения оплаты за месячную корпоративную аренду на десять-пятнадцать процентов.

С ростом популярности онлайн-сервисов, увеличивается спрос на склады для хранения товаров.

Динамика цен на рынке недвижимости в Испании до и после кризиса коронавируса

Отчеты реестра собственников гласят, что средняя стоимость жилья на сегодня в Королевстве составляет 1800 евро за квадратный метр. Это на 0,9% больше, чем в предыдущем году. Тем не менее наблюдаются серьезные различия по регионам.

Так, в четырех автономных областях (Канары, Ла-Риоха, Наварра и Мурсия) объекты подешевели по сравнению с периодом до пандемии. А на Балеарских островах, в Стране Басков и Арагоне — наоборот: рынок движется вверх. Лидирует Астурия, где в этом году покупка апартаментов обойдется примерно на 8,5% дороже, чем в 2020-ом.

Рост цен на недвижимость в Испании в столичных городах (Мадрид, Барселона, Валенсия) в эпоху Covid-19 приостановился, но значительного падения здесь не наблюдалось ни в 2020-ом, ни в первой половине 2021-го года. Эти населенные пункты продолжают оставаться желанными для студентов и амбициозных молодых специалистов.

А среди семейных пар возрос интерес к приобретению домов и больших квартир. По сравнению с докризисным временем, спрос на жилье со средней площадью в сто квадратным метров увеличился на 0,8 процента.

Стоимость коммерческой недвижимости по стране, наоборот, упала и составляет 1238 евро за м2. Это самый низкий показатель за последние семнадцать лет. Сильнее всего это коснулось предложений о продаже торговых центров, дискотек и отелей. Рестораны также выставляют на торги со значительными скидками. Многие инвесторы считают период удачным для вложений в этот тип бизнеса, ведь с апреля бары и кафе постепенно оживают, а значит, скоро цены вновь начнут расти.

Ниже предлагаем рассмотреть подробнее, как коронавирус изменил ситуацию в четырех наиболее популярных регионах Королевства.

Балеарские острова

Средняя стоимость на жилье в этой зоне оставалась стабильной практически во все время кризиса. С марта 2021-го она выросла на 4,4% по сравнению с предыдущим годом. Цена за квадратный метр сейчас равна 2527 евро. Лидируют по дороговизне столичный город Пальма-де-Майорка, а также Ибица.

Чем объяснить такую позитивную динамику рынка? Дело в том, что у многих людей теперь появилась возможность уехать с материка на остров мечты, сохранив работу с удаленным графиком. Это усилило спрос на дома в природных и экологически чистых зонах у моря.

Как и по всей стране, здесь возросло количество предложений на продажу, аренду и передачу готового бизнеса (traspaso). Это благоприятный момент для выгодной покупки. Балеарские острова были в числе первых регионов, где сняли ограничения на въезд для зарубежных туристов и где ввиду компактной площади контролируют вспышки эпидемии быстро и эффективно.

Мадрид

Здесь цены на квартиры остаются высокими — примерно 3206 евро за м2. В прошлом году наблюдалась стагнация, но с марта 2021-го рынок восстанавливается, и предложения дорожают. Наблюдается интерес к околостоличным населенным пунктам (например, Посуэло-де-Аларкон), где качество жизни в разы выше и можно купить отдельный дом.

Владельцы коммерческих помещений предпочитают переждать кризис и не активно выставляют на продажу свою собственность.

Каталония

Барселона продолжает оставаться одним из самых дорогих городов для покупки жилой недвижимости (3342 € за квадратный метр). Тем не менее, с начала 2021-го года цены на апартаменты упали на 3,2% по сравнению с докризисным периодом.

Читайте также:
Автобус 841К Как С Добром Добраться!

В этой автономной области стремительно дорожают именно пригороды, расположенные недалеко от столицы (Сант Кугат, Эсплугэс-де-Льобрегат, Сан-Жоан-Деспи, побережье Маресме и Коста Гарраф). Стоимость вторичного жилья выросла на 0,7%, новостроек — на 1,7%.

Как и по всей стране, в Каталонии сейчас не лучший момент для владельцев мелкого и среднего бизнеса (особенно пострадали рестораны и бары, которым до апреля 2021-го местное правительство предписывало закрываться после обеда). Тем не менее, отрасль постепенно восстанавливается, и цены стабилизируются.

Валенсия

На рынке жилья в Испании эта автономная область в период коронавируса играет одну из ведущих ролей. В столичном регионе цены выросли на 0,9%. В Аликанте они поднялись на целых 3,8% по сравнению с предыдущим годом. Особым спросом пользуются районы рядом с парками или же апартаменты с внутренним двориком — патио. В провинции Кастельон предложения, наоборот, подешевели на 2,9%.

Сильной отраслью региона всегда считался иностранный туризм, который пока еще сильно ограничен. Многие апарт-отели и развлекательные центры в небольших деревушках вынуждены выставить на продажу свой бизнес. Некоторые их них можно купить с пятнадцати-двадцати процентной скидкой.

Анализ рынка жилой недвижимости в Испании и график цен

Как показано на чертеже, подготовленном порталом Idealista.com, после банковского кризиса 2008 года в Королевстве наблюдается серьезный спад стоимости на жилье. С 2015-го сектор начал потихоньку восстанавливаться.

После вспышки коронавируса до второго триместра 2020-го года прослеживается стагнация, но уже с июня общий показатель по стране начинает расти.

Испытав небольшой регресс в феврале 2021-го года, сейчас цены вновь набирают обороты, и это касается как новостроек, так и вторичных объектов. Среднее значение за квадратный метр на сегодня составляет 1800 евро.

Области, где рынок недвижимости в данный момент наиболее активен, — это Балеарские острова, Мадрид, страна Басков, Каталония. Канары и Валенсийское сообщество.

Особенности приобретения новостроек и подержанного жилья

В эпоху ковида повысилась популярность новостроек. Действительно, именно они гарантируют современный уровень комфорта. Зачастую расположено оно в экологически чистых пригородах, имеет террасу, собственный паркинг, а также общественную зону с садом и бассейном. Основной минус покупки квартир, уже готовых к сдаче в эксплуатацию, — их высокая цена.

Если вы ограничены в бюджете, присмотритесь к недвижимости на стадии застройки. Однако, в таком случае придется ждать полтора-два года до окончания работ и подписания у нотариуса.

Стоимость на вторичное жилье зависит от состояния, расположения, характеристик здания. Увы, часто необходимы ремонт и перепланировка. Однако, к плюсам можно отнести возможность немного поторговаться с владельцем (при выборе новостройки, скидки не делают).

Независимо от того, приобретаете ли вы новый или вторичный объект, налоги и расходы на покупку составят около 15% от общей суммы. Поэтому важно четко определить свой максимальный бюджет, а далее активно смотреть актуальные предложения. Оперативнее всего это сделать, оставив заявку в риэлторском агентстве, которому вы доверяете.

Этапы совершения сделки

Обозначить свои финансовые возможности.

Четко определиться, какой тип жилья вы ищете.

Погрузиться в поиск и просмотр объектов.

Вы имеете право поторговаться о цене с хозяином в случае со вторичным жильем. Если это новостройка, заявленная стоимость не подлежит изменению.

Бронирование понравившегося дома или апартаментов (1% от общей суммы).

Юридическая проверка и запрос выписки из реестра собственников, Nota Simple, в которой указана официальная информация о владельцах и возможных задолженностях. Эту услугу вы можете заказать у наших специалистов Barcelona Realty Group с переводом на русский язык.

Заключение договора с выплатой задатка — contrato de arras. Взнос при покупке подержанных апартаментов составит 10%. Для новостроек — 20% от общей стоимости.

Сбор документов для ипотеки, если вам требуется финансирование.

Финальное подписание у нотариуса и вступление в права собственника.

Информация о налогах

Есть ли различия в налоговых обязательствах при покупке подержанного и нового жилья? Какие регулярные выплаты предстоят собственникам недвижимости в Королевстве, и изменятся ли условия, если постоянной резиденции в этой стране у вас пока нет? Ниже мы сформулировали основные тезисы по данной теме.

При приобретении

Только что сданные в эксплуатацию квартиры и дома облагаются НДС, который составляет 10% во всех областях, кроме Канарских островов (6,5%). Вторичная собственность предполагает налог на передачу имущества (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales) — его размер варьируется от шести до десяти процентов.

Вне зависимости от типа недвижимости, придется также уплатить гербовый сбор (Actos Jurídicos Documentados): 0,5-1,5% от общей суммы сделки.

При владении

Налог на владение (IBI), который рассчитывается мэрией от кадастровой стоимости объекта. Выплачивается один раз в год.

Если вы сдаете свое жилье в аренду, то это обязательно нужно отражать в декларации о доходах IRPF/IRNR и отчислять положенный процент. Делать это обязаны как резиденты, так и граждане, не проживающие постоянно на территории Королевства.

Получение вида на жительство (ВНЖ) в Испании при покупке недвижимости

Приобретая дом или квартиру на сумму от 500000 евро, вы имеете право подать прошение на «золотую визу». Первый раз ее выдают на год, а затем продлевают на два и далее на пять лет. Многие соотечественники, имеющие действующий бизнес в России, выбирают именно этот способ легализации в стране — ведь он не обязывает находиться в Королевстве безвыездно в течение какого-либо срока и позволяет не задумываясь путешествовать на Родину и по всему Евросоюзу.

Прогноз на следующий год

По мнению лидирующих риэлторских порталов Idealista и Fotocasa, общая динамика цен на жилье в Испании остается позитивной. Эксперты ожидают ее дальнейший рост, особенно увеличение числа сделок по продаже в околостоличных регионах.

Они также предполагают сохранение спроса на более качественные объекты (просторные комнаты, терраса, сад, спокойный район) и на новостройки.

Удаленная работа становится новой реальностью и позволяет многим людям, наконец, уехать из мегаполисов в благоприятные и более зеленые пригороды. Массовый отток населения из столиц областей продолжится.

С ростом количества вакцинированных людей уже сейчас постепенно снимают ограничения на проведение массовых мероприятий, пускают первых туристов, ослабляют требования для ресторанного и отельного бизнеса. Предложения о передаче готового дела, а также продажа коммерческих помещений стабилизируются в цене, а затем начнут дорожать. Именно сейчас инвесторам следует мониторить выгодные предложения, чтобы не упустить шанс приобрести хорошее предприятие со значительными скидками.

Читайте также:
Фотографии Бетты

Рынок вторичного жилья в Испании: текущая ситуация и перспективы

Пандемия изменила многие привычки и тенденции в области потребления. В жилищном вопросе также произошли изменения, обусловленные периодами карантина и ограничениями мобильности. В связи с этим приоритеты спроса на недвижимость были изменены, вступила в игру новая динамика. Несмотря на существующие проблемы, рынок вторичного жилья Испании демонстрирует высокую степень стабильности и рост цен, относительно стойко выдерживая конкуренцию со спросом на новостройки. При этом наблюдается тенденция снижения стоимости аренды. К тому же многие эксперты в сфере недвижимости дают позитивные прогнозы и прогнозируют окончательное восстановление сектора в следующем году.

Содержание:

  • Вторичное жилье в Испании дорожает
  • На пути к стабилизации
  • Аренда дешевеет
  • Новая динамика
  • Тип востребованного жилья в Испании
  • Прогнозы на 2022 год
  • Поможем приобрести недвижимость в Испании

ВТОРИЧНОЕ ЖИЛЬЕ В ИСПАНИИ ДОРОЖАЕТ

Средняя цена на вторичное жилье в Испании выросла примерно на 1% за последний год вследствие вспышки пандемии и медленного восстановления, при этом стоимость арендной платы снизилась почти на 7 %.

Согласно порталу Pisos.com, в конце августа был зафиксирован рост на 1,83 % по сравнению с годом ранее. Так, средняя цена составляет 1853 евро за квадратный метр, что на 1,83% больше, чем годом ранее, и на 0,31% больше, чем в июле.

Fotocasa, еще один крупный портал о недвижимости, также обнаружил рост цен на вторичное жилье, хотя, по его расчетам, он составил в августе всего 0,7 % в годовом исчислении.

В любом случае, это десятый подряд год роста, который происходит на рынке после одиннадцати месяцев спада, начавшегося до пандемии в декабре 2019 года и закончившегося в октябре 2020 года. Таким образом, согласно данным Индекса недвижимости Fotocasa, цена на вторичное жилье в августе составила 1.890 евро / м2.

Стоимость вторичного жилья в Испании по месяцам (апрель 2020 – август 2021)
Месяц Цена (€/м²) Годовой показатель%
Апрель 2020 1.854,00 € -2,00%
Май 2020 1.878,00 € -1,10%
Июнь 2020 1.874,00 € -1,90%
Июль 2020 1.888,00 € -0,70%
Август 2020 1.877,00 € -0,80%
Сентябрь 2020 1.845,00 € -2,4%
Октябрь 2020 1.859,00 € -1,70%
Ноябрь 2020 1.877,00 € 0,70%
Декабрь 2020 1.846,00 € 1,60%
Январь 2021 1.874,00 € 1,80%
Февраль 2021 1.883,00 € 2,20%
Март 2021 1.897,00 € 2,90%
Апрель 2021 1.888,00 € 1,90%
Май 2021 1.893,00 € 0,80%
Июнь 2021 1.883,00 € 0,50%
Июль 2021 1.894,00 € 0,30%
Август 2021 1.890,00 € 0,70%

НА ПУТИ К СТАБИЛИЗАЦИИ

В своем докладе Ферран Фонт, директор по исследованиям Pisos.com, заявляет: «Рынок жилья по-прежнему цепляется за прерывные подъемы, рисуя горизонт устойчивого роста, который обеспечивает высокую степень стабильности сектора».

По мнению Феррана Фонта, «цены на вторичное жилье очень приемлемые, они не имеет ничего общего с завышением, которое наблюдалось 15 лет назад, к тому же уровень процентных ставок довольно низкий, что отражается в статистике, росте сделок купли-продажи и в увеличении числа ипотечных кредитов».

Для его коллеги Марии Матос из Fotocasa, «эти данные являются признаком того, что цена недвижимости находится на пороге начала цикла умеренности, вызванного стабильной активностью покупательского спроса».

По регионам подъем цен на вторичное жилье возглавил Мадрид (5,71 %), самый низкий уровень зафиксирован в городе Уэска (-6,39 %), Доностия-Сан-Себастьян стал самым дорогим административным центром, а Хаэн – самым дешевым.

Среди автономных сообществ, самыми дорогими стали Балеарские острова (3.224 евро/м2), Мадрид (3.044 евро/м2) и Страна Басков (2.802 евро/м2), а самыми дешевыми – Эстремадура (802 евро/м2), Кастилия-Ла-Манча (849 евро/м2) и Мурсия (1.034 евро / м2).

В годовом исчислении самые сильные ценовые ралли были зафиксированы в Мадриде (5,71 %), Кастилии-Ла-Манча (4,11%) и Мурсии (3,08%), а наибольшее снижение – в Астурии (-1,76%), Ла-Риохе (-1,27%) и Арагоне (-0,79%).

Стоимость вторичного жилья в административных центрах Испании, август 2021
Административный центр Цена, €
Авила 1.156 €
Аликанте 1.627 €
Альбасете 1.445 €
Альмерия 1.310 €
Араба-Алава 2.645 €
Астурия 1.716 €
Бадахос 1.371 €
Балеарские острова 3.119 €
Барселона 4.372 €
Бискайя 3.353 €
Бургос 1.687 €
Валенсия 2.107 €
Вальядолид 1.739 €
Гвадалахара 1.450 €
Гипускоа 5.585 €
Гранада 1.888 €
Жирона 2.386 €
Кадис 2.528 €
Кантабрия 2.224 €
Касерес 1.299 €
Кастельон 1.274 €
Кордова 1.485 €
Куэнка 1.402 €
Ла Корунья 2.322 €
Ла Риоха 1.728 €
Лас Пальмас 2.153 €
Леон 1.493 €
Лерида 1.172 €
Луго 1.440 €
Мадрид 3.899 €
Малага 2.431 €
Мурсия 1.340 €
Наварра 2.518 €
Оренсе 1.559 €
Паленсия 1.517 €
Понтеведра 1.799 €
Саламанка 1.935 €
Самора 1.308 €
Санта Крус де Тенерифе 1.598 €
Сарагоса 1.867 €
Севилья 2.102 €
Сеговия 1.714 €
Сория 1.412 €
Сьюдад Реал 1.240 €
Таррагона 1.653 €
Теруэль 1.315 €
Толедо 1.536 €
Уэльва 1.243 €
Уэска 1.537 €
Хаэн 1.278 €

АРЕНДА ДЕШЕВЕЕТ

Как сообщает портал Idealista, в то время как цены на вторичное жилье продолжают расти, средняя стоимость аренды в Испании снизилась на 6,7% в годовом исчислении в августе до 10,7 € /м2.

Эта статистика связана с падением цен на недвижимость в Каталонии (-8,2 %), Мадриде (-8,1 %), который остается самым дорогим автономным сообществом (13,8 евро/м2), на Балеарских островах (-4,7 %), в Андалусии (-1,9 %), Валенсии (-0,8 %) и Стране Басков (-0,3 %).

Согласно порталу Fotocasa, эти снижения показывают изменение тенденции, если учесть, что цена на арендуемое жилье выросла в Испании на 41% за последние пять лет и на 32% за десятилетие. Таким образом, если в 2016 году плата составляла в среднем около 592 евро, то теперь эта цифра выросла до 835 евро.

Однако, по словам Марии Матос: «Восходящий тренд изменился в течение 2020 года, и теперь цена аренды начала падать после многих лет интенсивных подъемов».

НОВАЯ ДИНАМИКА

В силу произошедших изменений, вызванных пандемией, традиционно востребованное вторичное жилье уступает место новому строительству.

Консепсьон Санчес, специалист по недвижимости агентства Белламар в Малаге (Испания): «Интерес к вторичному жилью растет в определенных районах, где обнаруживается очень высокий спрос. Проблема заключается в предложении, которое во многих случаях скудно. Это приводит к тому, что цены на вторичное жилье заметно выросли в последние месяцы. В то время как в новом строительстве есть очень интересные предложения и акции, что делает его более конкурентоспособными по цене, чем вторичные дома».

Читайте также:
Фотографии Ковров

ТИП ВОСТРЕБОВАННОГО ЖИЛЬЯ В ИСПАНИИ

Что касается типологии наиболее востребованных домов, то главную роль играет недвижимость с 2 и 3 спальнями с террасами. Тем не менее, простые апартаменты со всеми удобствами также требуются в центральных районах, благодаря разнообразию услуг в пределах досягаемости.

Когда дело доходит до анализа профиля клиентов, он также варьируется, начиная от молодых семей с маленькими детьми в поисках большего пространства, до пенсионеров, которые отдают предпочтение комфорту и простору.

Наконец, если мы посмотрим в будущее недвижимости, прогнозы самые оптимистичные. Консепсьон Санчес объясняет: «Люди не хотят хранить сбережения в банке, так как это предполагает оплату комиссий и отсутствие прибыли. Поэтому они предпочитают покупать и инвестировать, а затем сдавать в аренду». Как следствие, спрос на жилье растет, что приводит к хорошим прогнозам рынка недвижимости.

ПРОГНОЗЫ НА 2022 ГОД

По данным Национального института статистики, цены на жилье в значительной степени выдержали натиск 2020 года, зафиксировав рост на 1,5%. Что еще более удивительно, так это то, что они смогли выстоять, несмотря на резкое сокращение ВВП (-10,8% в 2020 году).

В 2022 году произойдет девальвация от 5% до 7%. Однако это не сильно повлияет на новое строительство и вторичное жилье с хорошей локацией.

В течение 2021 активность в сфере недвижимости восстановится, достигнув увеличения на 10%, во многом благодаря возвращению на рынок испанской недвижимости иностранных инвесторов. В 2022 году количество транзакций вернется к допандемийному уровню.

В 2022 году количество сделок достигнет отметки в 500.000, которая считается устойчивым среднесрочным показателем. Из этого числа, вероятно, 100 000 будут приходиться на новое жилье и 400 000 сделок – на вторичное.

В конце прошлого года можно было увидеть падение продаж до 40%, которое было сосредоточено в основном во втором квартале года. Значительное восстановление можно было заметить с начала лета, наблюдая повышение спроса на новое и вторичное жилье.

На 2022 год перспективы более позитивные, поскольку он прогнозирует рост ВВП, что прекратит цикл падения цен и ознаменует начало восстановления.

ПОМОЖЕМ ПРИОБРЕСТИ НЕДВИЖИМОСТЬ В ИСПАНИИ

Инвестирование в испанскую недвижимость обеспечит долгосрочное сохранение капитала, даст вам возможность получать стабильный доход и предоставит неограниченные возможности для жизни и отдыха в одном из самых развитых городов мира.

В Испании наблюдается высокий спрос на вторичное жильё.

Прошло уже больше месяца с момента объявления в Испании чрезвычайного положения и введения полного карантина из-за пандемии коронавируса. И только сейчас эксперты в области недвижимости смогли нарисовать более или менее ясную картину того, как будет развиваться рынок жилья в связи с наступившим кризисом.

Прежде всего, эксперты сходятся во мнение, что нас ожидает падение цен примерно на 10%. Возвращение к докризисному уровню цен будет возможно не ранее 2022 года. Второй важный момент заключается в том, что сегодняшний кризис не имеет ничего общего с кризисом 2008 года, повлекшим за собой годы упадка на испанском рынке недвижимости.

Так, Микель Эчаваррен, генеральный директор Colliers España, отмечает, что разница между кризисом 2008 года и сегодняшним, в частности, состоит в том, что сегодня застройщики не находятся в состоянии задолженности, поскольку при покупке земель под строительство они не прибегали к сторонним ресурсам, а также чрезмерным займам. «Это очень важный фактор, связанный с тем, что испанские банки, в чем я абсолютно уверен, будут действовать по другой схеме и охотно будут предоставлять финансирование, необходимое для завершения проектов, и использовать все возможности для суброгации кредитов для застройщиков, у которых уже есть покупатели с обязательствами на тот или иной проект», − считает эксперт.

Санитарный и экономический кризис, спровоцированной коронавирусом, оказал прямое влияние на рынок жилья: он сказался на ценах, а также на количестве операций купли-продажи. Рынок буквально оказался парализован. Раймонт Торрес, глава конъюнктурного департамента Funcas, отмечает, что график восстановления сектора будет иметь форму “U”, а не “V”. «Мы увидим медленное восстановление, а также исчезновение определенной доли операций на рынке. Почему? Из-за спроса. Часть спроса пострадает из-за кризиса на рынке труда (сокращения по ERTE, потеря рабочих мест и пр.). Во времена нестабильности покупки обычно не совершаются. С другой стороны, сильно пострадает спрос со стороны иностранных покупателей, который, скорее всего, не восстановится по крайней мере до конца года», − заявляет эксперт, добавляя, что полная рекуперация экономики возможна не ранее 2022, а возможно и 2023 года.

Тем не менее, как считает Рафаэль Хиль, директор департамента исследований Tinsa, кризис из-за коронавируса ускорил процесс перестройки, с которым столкнулся рынок недвижимости. «Актуальная конъюнктура предполагает его резкую парализацию, как и многих других секторов экономики», − говорит Хиль.

«Настоящий кризис оказал влияние на все аспекты рынка, от государственных прямых инвестиций на рынке аренды и ипотеки, призванных оказать помощь самым уязвимым слоям населения, до предложения на первичном рынке (строящихся проектов), а также на собственно деятельность компаний и профессионалов сектора. Высока вероятность того, что такое количество одновременных факторов, нарушивших нормальное функционирование рынка, будет иметь ощутимые и долгосрочные последствия. Основной переменной при этом станет спрос и его способность к восстановлению, спрос, который, помимо прочего, выявит новые жилищные преференции в связи с пережитым опытом и изменения, которые это за собой повлечет», − отмечает Хиль.

В свою очередь, согласно данным исследования, проведенного порталом idealista, в период карантина произошли изменения в предпочтениях испанцев в области жилья. Если до пандемии 44,1% поисковых запросов недвижимости в Испании приходились на столицы провинций, то есть крупные города, то во время чрезвычайного положения интересы потенциальных покупателей сместились в сторону окраин, а число поисковых запросов жилья в городах сократилось до 38,8%.

Согласно мнению Фернандо Энсинара, главы департамента исследований портала idealista, эти данные свидетельствуют о том, что в течение карантина многие испанцы пришли к выводу, что жилье, в котором они сейчас живут, их не устраивает, и что они хотят переселиться в более просторное и светлое жилище, расположенное в менее оживленных зонах, с садом и террасами. Кроме того, в связи с тем, что опыт удаленной работы, к которой вынуждены были прибегнуть многие компании в связи с карантином, оказался очень удачным, возможно такое развитие событий, при котором многие профессионалы сменят крупные города на небольшие тихие муниципалитеты с тем, чтобы продолжать работать из дома.

Читайте также:
Высшее образование в Литве и лучшие университеты

Новостройки Vs. вторичное жилье

Микель Эчаваррен полагает, что продажи вторичного жилья несколько сократятся, сроки продажи новостроек удлинятся, а продажи туристического жилья иностранцам упадут значительно. «По мере того, как будет восстанавливаться рынок, как будут открываться границы между европейскими странами, как постепенно будет укрепляться уверенность, что пандемия прошла и не повторится, сектор недвижимости будет возвращаться к тому состоянию, в котором он пребывал несколько месяцев назад. Думаю, что для этого должно пройти как минимум два года с того момента, как нам вновь разрешат выходить на улицы», − подчеркивает эксперт.

Хотя спрос на жилье не упал до нуля, поскольку операции продолжают совершаться, уже ясно, что рынок находится в состоянии ожидания момента, когда панорама станет более четкой. «Ситуация будет улучшаться по мере того, как мир будет возвращаться к нормальному состоянию», − отмечает Луис Корраль, генеральный директор Foro Consultores Inmobiliarios, добавляя, что купли-продажи очень сильно пострадали. Что касается сектора новостроек, офисы продаж закрыты, и между продавцами и покупателями практически нет связи. В секторе вторичной недвижимости стали невозможными просмотры объектов. В настоящее время операции проводятся только онлайн.

Гонсало Бернардос, экономист и профессор Университета Барселоны, отмечает, что количество операций купли-продажи в этом году снизится примерно на 20%, тогда как в 2021 будет наблюдаться рост на 14%. При этом часть покупателей исчезнет с рынка.

Упадут ли цены на недвижимость в Испании из-за кризиса?

Гонсало Бернардос полагает, что стоимость жилья в Испании упадет примерно на 10% (в Мадриде и Барселоне – немного меньше). Падение произойдет, прежде всего, в связи с резким снижением спроса из-за роста уровня безработицы, сокращения зарплат, усложнения доступа к ипотекам, а также из-за того, что многие индивидуальные предприниматели будут вынуждены в срочном порядке продавать часть активов, чтобы получить деньги. Кроме того, на рынок выйдут собственники, которые будут стремиться продать свою недвижимость как можно скорее и в связи с этим будут склонны снижать цены. Тем не менее, Бернардос уверен, что уже в 2021 году цены вырастут примерно на 7%.

Funcas разделяет это мнение: «Сейчас уже не кажется чем-то невероятным возможность того, что цены на недвижимость упадут на двузначный процент в среднегодовом исчислении, поскольку этот процесс непосредственно связан с падением ВВП. Если экономика упадет на 5 – 8% за этот год, стоимость жилья могут снизиться примерно на 10% − показатель их падения всегда на несколько пунктов выше, чем показатель падения ВВП», − говорит Раймонд Торрес.

Кроме того, эксперт делает упор на то, что многие продавцы окажутся в ситуации, когда им срочно необходимы деньги, что будет способствовать снижению цен на недвижимость, хотя тот факт, что недвижимость продолжит являться «активом-убежищем» для инвестиций, компенсирует часть падения. Дело в том, что ситуация на биржах остается нестабильной, и инвесторы активно ищут альтернативные варианты направлений для инвестиций, и недвижимость, в особенности в крупных городах, будет пользоваться среди них большим спросом.

Карлос Руис, глава департамента исследований IEE, настаивает на том, что covid-19, вне всякого сомнения, станет причиной сильного падения цен в корреляции с ВВП: «Все указывает на то, что снижение цен будет идти параллельно торможению экономики, и падение может составить от 5% до 10%».

По мнению Карлоса Руиса, главным вопросом сегодня остается: продолжится ли падение в среднесрочной перспективе? Ответ на него зависит от того, как поведет себя спрос. «Семьи пострадают от падения доходов, и поэтому восстановление сектора недвижимости будет идти несколько медленнее, чем рекуперация ВВП», − считает эксперт.

При этом эволюция рынка новостроек и рынка вторичного жилья будет идти разными путями. Согласно мнению Луиса Корраля (Foro Consultores), снижение цен на новостройки не будет сильным ввиду ограниченного предложения, тогда как стоимость вторичного жилья упадет сильнее, поскольку сложная финансовая ситуация, в которой окажутся продавцы из-за кризиса, вынудит их снижать цены, чтобы быстрее найти покупателя. То же самое может произойти с курортным жильем.

Эчаваррен также отмечает разницу между новостройками и вторичным жильем. По его мнению, застройщики не имеют причин снижать цены в связи с отсутствием какого-либо внешнего давления. Тем не менее, эксперт говорит о том, что четыре пятых рынка недвижимости приходится на вторичное жилье. «Хотя банки, я в этом уверен, будут действовать с максимальной ответственностью и гибкостью в отношении собственников жилья, оказавшихся в сложной ситуации, поскольку кризис, в который мы входим, − это комбинация таких факторов, как сокращения спроса и страх перед будущим, я считаю, что мы станем свидетелями снижения цен на вторичное жилье от тех собственников, которые столкнутся с серьезными финансовыми трудностями», − настаивает эксперт.

И наконец, Эчаваррен добавляет, что на сегодняшний день невозможно оценить влияние кризиса на среднюю стоимость вторичного жилья. «Если вдаваться в подробности, внезапное появление более 1 млн безработных для рынка недвижимости означает откат на два года назад, учитывая, что за последние два года примерно такое число рабочих мест в стране было создано, поэтому можно предположить, что снижение средних цен на вторичное жилье составит примерно 10% − к уровню двухгодичной давности», − считает эксперт.

Что ждет рынок аренды

Карлос Руис (IEE) говорит о том, что рынок аренды также просядет по разным мотивам. «Это один из секторов, привлекавших наибольший интерес инвесторов, и сейчас новые операции по покупке жилья для сдачи в аренду затормозятся. Кроме того, ожидается сильный спад туристического сектора, что также повлияет на этот рынок. Наконец, следует дождаться, какие меры предпримет правительство в области контроля цен, поскольку чрезмерная регуляция повлечет за собой сокращение предложения и рост стоимости», − отмечает Руис.

В любом случае, эксперт заверяет, что рынок аренды жилья очень быстро и гибко реагирует на ситуацию. Благодаря мерам помощи, принятыми правительством, производятся отсрочки платежей, стороны договариваются между собой о наиболее выгодных условиях (компании и собственники с арендаторами, застройщики с покупателями и т.д.).

В свою очередь, Сандра Даса, генеральный директор Gesvalt, подчеркивает, что «после отмены чрезвычайного положения предложение может остаться стабильным или даже вырасти в отдельных зонах, где на рынок долгосрочной аренды будут выведены объекты, ранее предназначенные для аренды туристической, в то время как спрос может упасть по сравнению с докризисным уровнем, что повлечет за собой снижение цен в краткосрочной перспективе с последующим восстановлением в течение нескольких месяцев».

Читайте также:
Всё о содержание недвижимости в Турции

Оригинал статьи на испанском языке: www.idealista.com

Возможно, вам будут интересны следующие статьи:

Цены на испанскую недвижимость в 2021 году: статистика, обзор трендов и прогнозы специалистов

  1. Тенденции: влияние Covid-19 и другие
  2. Динамика цен в 2020 году
  3. Средняя стоимость жилья по регионам
  4. Цены в столицах
  5. Таблица: примеры цен на побережье в начале 2021 года
  6. Прогноз на 2021 год

1. Тенденции: влияние Covid-19 и другие

  • Дефицит новостроек

Весной 2020 года, когда стало ясно, что эпидемия коронавируса вошла в нашу жизнь всерьез и надолго, некоторые испанские эксперты предрекали резкое падение цен на рынке местного жилья. Однако, некоторые последующие события имели противоположный эффект: 9 июня в Испании вступил в силу указ “О борьбе с последствиями эпидемии COVID-19 на рабочем месте”. Теперь на всех стройках обязательно использование дезинфицирующих средств, а работники вынуждены трудиться в масках и перчатках в любую жару, не говоря о социальной дистанции и других правилах. В результате таких мер, по словам застройщиков, себестоимость работ увеличилась почти на 7%, а скорость строительства снизилась.

Уже летом тема надвигающегося дефицита новостроек стала одной из центральных в испанских СМИ. Так, согласно расследованию редакции издания El Pais, в 2020 году Испания недополучила каждую третью новостройку. Из-за прихода Covid-19 некоторые застройщики отказались от планов или взяли паузу. Таким образом, в 2020 году в стране поступило в эксплуатацию около 70 тысяч домов вместо 106 тысяч в 2019-м.

Дефицит новостроек вкупе с увеличением себестоимости строительства привёли к тому, что к началу осени цена на испанские новостройки достигла максимума за последние 10 лет: €2472 за квадратный метр. Об этом сообщает Idealista со ссылкой на исследователей из Appraisal Society.

  • Рост внутреннего спроса и изменение предпочтений

Данную тенденцию связывают с желанием людей держаться подальше от крупных городов и больших скоплений людей и, таким образом, снизить вероятность заражения коронавирусом. К тому же, за время карантина многие испанцы переориентировались на жизнь в менее загруженных районах, а также на помещения с террасами и большим количеством света (в марте, с началом пандемии, около 8% испанцев жили в помещениях с окнами исключительно в патио, то есть без вида на улицу.

Таким образом, в 2020-2021 годах для испанца лучше свой маленький дом, чем большая квартира. Отдельные комнаты и деление на зоны лучше, чем одно большое пространство. Также дополнительную ценность получили открытые площадки, такие как террасы и балконы.

По данным испанского портала Fotocasa, с начала эпидемии Covid-19 в Испании значительно увеличилось число запросов на деревенские фермы (+46%), виллы (+36%) и дома на двух хозяев (+24%). А квартиры, наоборот, стали искать реже (-14%). В третьем квартале 2020 года 20,4% всех сделок составили продажи отдельно стоящих домов, это исторический рекорд.

Теперь среди самых востребованных оказались городки с населением до пяти тысяч человек. А также острова и побережья, там наблюдается более низкий уровень заболеваемости коронавирусом. Об этом пишут местные СМИ со ссылкой на ВОЗ и Министерство здравоохранения Испании. Самая низкая заболеваемость была отмечена на Канарских островах (80 случаев на 100 000 человек в некоторых городах). Медики связывают это с благотворным влиянием морского воздуха, ведь больше всего осложнения Сovid-19 опасны для людей с проблемами дыхательной системы.

Согласно аналитикам из Via Celere, изменения в предпочтениях привели к тому, что 54% испанцев планируют сменить место жительства в течение 2021 года. К тому же, некоторые испанские родители в 2020 году покупали жильё для своих детей, чтобы те могли комфортно учиться или работать “на удалёнке”. Таким образом, благодаря возросшему внутреннему спросу и росту цен на новостройки, местная недвижимость сохраняет позиции даже в условиях пандемии и не теряет в средней цене. Согласно Институту статистики Испании, в третьем квартале 2020 года совершено больше сделок, чем во втором, что свидетельствует о постепенном восстановлении рынка.

  • Удаленные и быстрые продажи

С началом пандемии на сайтах испанской недвижимости стали появляться объявления с пометкой “urgente” (срочно). Особенно это касается сектора вторичного жилья, который оказался более чувствительным к изменениям. К сожалению, Испания стала одним из лидеров по количеству жертв Covid-19, особенно среди людей старшего возраста. Таким образом, на рынок попало много “наследной” недвижимости, грубо говоря, оставшейся от бабушек и дедушек. Часто в таком случае происходят быстрые вынужденные продажи, когда новый владелец не заинтересован в содержании дополнительного жилья и хочет монетизировать своё наследство как можно скорее.

Также напомним о том, что в 2020 году многие местные жители резко “сорвались” со своих насиженных мест, чтобы оказаться в более безопасной зоне или ближе к природе/морскому воздуху. Из-за этого в секторе местного жилья выросла доля срочных сделок. “Удаленка” в 2020 году ворвалась не только в рабочую сферу, но и в сферу продаж. Многие компании, в том числе Estate Spain/VirtoProperty, теперь предлагают услугу дистанционных продаж. С нами вы можете совершать сделки, не выходя из дома и не выезжая из своей страны. Подробнее об удаленных продажах здесь.

Что касается цен на вторичное жилье, то во втором квартале отмечалось снижение цены на 6%, к концу года этот показатель несколько снизился. По данным аналитиков из банка BBVA, с апреля по сентябрь 2020 года число сделок со вторичным жильем по стране снизилось на 26,1%, таким образом рынок “откатился” до показателей начала 2019 года.

Практика удаленных продаж распространилась к концу весны и позволила иностранцам участвовать в жизни рынка испанской недвижимости даже на расстоянии. Так, в третьем семестре иностранцы совершили 28,14% от всех сделок с жильем на Балеарских островах. Далее по этому показателю следуют Канарские острова и Валенсия. По данным Коллегии регистраторов, чаще всего из иностранцев жилье в Испании покупают итальянцы, французы, бельгийцы, немцы и марокканцы. Что касается инвесторов из России, то их активность снизилась из-за коронавируса, но не пропала: в любимой у россиян провинции Аликанте отечественные покупатели в третьем квартале приобрели 181 квартир и домов. Это меньше, чем за аналогичный период 2019 года (259), зато средний чек покупки вырос на 19% и составил 176 814 евро.

  • Расцвет аренды
Читайте также:
Веб камера в Румынии

В течение 2020 года многие покупатели жилья по всему миру были вынуждены отменить сделки из-за неопределенности во время пандемии. Испания не стала исключением, так что в 2020 году местные жители и иностранцы массово обратились к аренде. Согласно исследованию портала Idealista, с начала эпидемии количество объявлений об аренде жилья по стране выросло на 63% (+80%, если речь идет об аренде комнаты). Это связано с тем, что многие люди отложили свои покупки на более спокойное время и временно предпочитают оставаться на съемном жилье.

В результате средняя рентабельность от сдачи испанской недвижимости в аренду выросла до 8,2% (от стоимости жилья в год). До пандемии этот показатель держался на уровне 7,6%. Самая высокая доходность отмечена среди офисов (10,9%), далее следуют жилые помещения (9,3%) и гаражи (7,6%). А к концу лета стоимость аренды жилья в Испании и вовсе достигла исторического максимума: в среднем €11,4/м² в месяц. Важными факторами при формировании цены на аренду квартиры остаются наличие бассейна и лифта.

Даже испанские отели, чтобы совсем не остаться без клиентов на фоне сокращения туристического потока, сдают номера местным жителям для удаленной работы. Цена за “рабочее место” варьируется от 10 до 120 евро в сутки (обычно с 8:00 до 20:00), также можно арендовать конференц-зал. Некоторые гостиницы позволяют распечатывать арендодателям до 10 листов А4 на своём принтере.

  • ВНЖ как способ попасть в Испанию

Большинство границ между странами мира сейчас закрыты, и консульства не выдают туристические визы типа С. Единственный вариант попасть в Испанию сейчас — оформить вид на жительство в стране, для чего первым делом необходимо получить национальную долгосрочную визу типа D. Данный тип визы позволяет находиться в Испании на протяжении всего срока действия без ограничения по дням.

C началом пандемии, и особенно с июня 2020 года, зафиксирован рост спроса на оформление испанской Визы D. По данным статистики Яндекс.wordstat, информационный спрос на данный тип документа в 2020 году вырос на 16% (в сравнении с 2019) и не снижается с началом 2021. Спрос на иммиграционные услуги будет оставаться трендом всего 2021 года.

Существуют разные основания для получения визы типа D. Если мы говорим о недвижимости, самым эффективным и быстрым вариантов с максимумом привилегий остаётся “Золотая виза инвестора” или Golden Visa. Для этого стоит вложить в местное жилье или ценные бумаги от €500 000, после чего вы и ваши родственники смогут без ограничений находиться в Испании, устраиваться на работу, беспрепятственно путешествовать по странам Шенгена и многое другое.

Информационный спрос на Золотую Визу также вырос в 2020-м году, причем существенно — более, чем на 70%. Этот же тренд продолжается в начале 2021 года, когда национальная виза остается одним из реальных способов попасть в Испанию.

Впрочем, тратить полмиллиона евро необязательно. Можно оформить вид на жительство в Испании через долгосрочную аренду и справку о доходах. В период закрытия границы мы продолжаем вести нашу эмигрантскую рубрику, там вы можете познакомиться с историями переезда в Испанию во время пандемии коронавируса.

Всего существует девять легальных способов получить ВНЖ в Испании: недвижимость, работа, учеба, семейные узы, беженство и проч. Если у вас есть основания для подачи на испанский ВНЖ, мы предоставляем услуги по оформлению необходимых документов.

Как covid-19 изменит жилищный рынок: упадут ли цены на недвижимость в Испании в 2020 году

Поделитесь статьей

Испания постепенно возвращается к обычной жизни: будущее теперь видится более ясно, и эксперты в области недвижимости начинают делать более точные прогнозы относительно перспектив рынка жилья. Раф Якоб, экономист, специализирующийся в области финансов, и член управляющего совета Asociación Española de Personal Shopper Inmobiliario (AEPSI), высказал свое мнение относительно того, каким будет рынок недвижимости после коронавируса в Испании в целом и в Барселоне – в частности.

Ранние прогнозы состояния рынка недвижимости в Испании в 2019-2020 году мы публиковали здесь.

Кризис, абсолютно не похожий на тот, что случился в 2008 году

С самого начала пандемии стали раздаваться голоса, утверждающие, что рынок недвижимости ждет кризис, подобный тому, что разразился в 2008 году. Тогда произошел взрыв пузыря на рынке недвижимости, и цены на жилье рухнули на 40%. Однако сегодняшняя ситуация коренным образом отличается от тогдашней: как рынок недвижимости, так и финансовый рынок сейчас находятся в гораздо лучшем состоянии, нежели 12 лет назад.

Уровень долгов собственников сегодня намного ниже, у многих имеются накопления, а ставки по ипотеке в Испании находятся на рекордно низком уровне.

Сегодня нет никаких оснований ожидать снижения цен, хотя бы немного приближенного к уровню 2008 года. Однако очевидно, что экономика парализована, и рецессия неизбежна, а состояние рынка недвижимости напрямую зависит от здоровья экономики.

Эксперт отмечает, что сравнивать эти два кризиса – абсолютно неправильная стратегия, которая может привести к принятию неверных решений, поэтому важно понимать, что ситуация 2008 года и нынешняя имеют абсолютно разные причины и следствия.

Что ожидать от рынка недвижимости в Испании 2020 года?

Падение цен? Да. А еще − меньше операций купли-продажи и снижение спроса и предложения. При этом продавцы пострадают в большей степени, нежели покупатели, и тяжелей всего придется тем, кто владеет недвижимостью в курортных зонах на побережьях Испании, где обычно покупают летние резиденции.

Покупателей будут привлекать большие города. Многие агентства недвижимости уйдут с рынка из-за нехватки клиентов, и первыми исчезнут те, чьи услуги нельзя назвать качественными.

В самом выгодном положении окажутся покупатели, которые с уверенностью смотрят в будущее и не боятся наступившего кризиса. По мнению эксперта, речь идет в основном о молодых инвесторах, которые не напуганы нынешней ситуацией, а ищут в ней выгоду для себя. В любом случае, как покупатели, так и продавцы должны будут адаптироваться к новому положению дел.

Подробную информацию об инвестициях в Испании вы можете найти здесь.

Забудьте все то, что вы знали раньше

Всего за несколько дней активность рынка недвижимости упала практически до нуля. Конечно, рынок вновь восстановится, когда санитарный кризис останется позади, но он уже не будет прежним.

Читайте также:
Реджо-ди-Калабрия, Италия — все о городе с фото

Допустим, что в январе вы имели четкое представление о текущем состоянии рынка недвижимости и об уровне цен в таких городах, как Барселона. Теперь все эти знания оказались абсолютно бесполезны, более того – они могут быть даже вредны, если вы на их основании решите принять какое-либо важное решение. Понять текущую ситуацию и адаптировать свою стратегию под нее – ключевой навык для достижения успеха. Поэтому забудьте все, что вы знали раньше, и приобретайте новый опыт и знания.

Негативные последствия будут сильнее для продавцов, нежели для покупателей

Одни владельцы недвижимости выставляют свое жилье на продажу и ждут покупателя, тогда как другие снимают свою собственность с продажи, если у них нет острой необходимости сбыть ее именно сейчас. Это приведет к сокращению числа операций купли-продажи, поскольку предложение будет ограничено.

Однако экономическая рецессия неизбежна, и многим продавцам на фоне царящей неопределенности придется снижать цены. С другой стороны, покупатели и инвесторы готовы подождать, тогда как часть продавцов испытывает необходимость в деньгах и стремится как можно скорее продать недвижимость, в связи с чем они готовы идти на уступки. В первую очередь начнут продаваться вторые резиденции и жилье, сдающееся в аренду.

Однако есть и другой момент: многие собственники считают, что их недвижимость намного лучше, чем она есть, и стоит больше, чем аналогичный объект по соседству. В большинстве случаев такие ожидания не оправданы, и в итоге сбивать цену все-таки приходится. Иными словами, если продать недвижимость действительно необходимо, нужно смотреть в глаза реальности, иначе можно упустить хорошую возможность продажи, которая в будущем может не представиться в течение долгого времени.

Инвесторы нуждаются в «плане В»

Главные города страны, такие как Барселона, в последние несколько лет привлекали большое число инвесторов, в том числе и иностранных. Сегодня эти инвесторы, имеющие в собственности один или более объектов, не находят выхода на рынок.

Оказавшись в такой ситуации, они вынуждены отказаться от «плана А» и перейти к «плану В» или «С».

Эксперт предупреждает, что ближайший год будет сложным для бизнеса. В большинстве случаев расходы на содержание недвижимости «съедят» прибыль. В этом случае продажа собственности сейчас, пусть даже с очень низкой прибылью или с ее отсутствием, может оказаться лучшим вариантом.

Эксперт рекомендует подойти к делу креативно, если так можно выразиться: нужно попытаться обговорить со своим банком условия финансирования, попытаться сдать собственность в аренду – в общем, искать варианты, а не «зацикливаться» исключительно на своем «плане А».

Санитарный кризис дает блестящие возможности платежеспособным покупателям и инвесторам, которые смотрят в будущее без страха

Платежеспособный клиент – это не обязательно тот, у кого на банковском счету лежит крупная сумма денег. Это клиент, имеющий стабильную работу и определенные накопления, а поэтому обладающий доступом к ипотечному кредитованию. В Барселоне и других испанских городах есть много покупателей, принадлежащих к этой группе.

По наблюдениям эксперта, покупатели-инвесторы становятся все более молодыми. Во время и после кризисов они принимают решения о покупке легче, чем более старшее поколение. Они не настроены на проигрыш, видят больше возможностей, лучше информированы.

Платежеспособным покупателям сейчас предоставляется уникальная возможность получить финансирование при рекордно низких процентных ставках. Можно взять фиксированную ипотеку на 10, 20 и даже 30 лет и стать владельцем недвижимой собственности, воспользовавшись сложившейся ситуацией. Подробно об ипотечном кредитовании вы можете прочитать в нашей статье “10 правил получения ипотеки в Испании”.

Для этого достаточно иметь накопления в размере €50 − €100 тысяч. Уже такой капитал позволит вам стать владельцем квартиры в одной из зон Барселоны, доходность которой может составить более 10% от суммы собственных инвестиций.

По мнению эксперта, продажи в самых популярных зонах Барселоны и других крупных испанских городов вырастут. Так, в каталонской столице станут пользоваться спросом районы в центре и в Eixample Sant Gervasi, Borne, Gracia и пр. Ознакомьтесь с полным списком районов Барселоны в нашей статье “16 районов Барселоны для проживания и покупки недвижимости”.

Многое зависит не только от зоны, но и от необходимости собственника продать: чем она выше, тем на большие уступки он пойдет.

Однако не стоит ожидать, что собственники, желающие срочно продать недвижимость, в массированном порядке выставят свои объекты на порталах продаж по сниженным ценам. Предложения будут делаться исключительно в индивидуальном порядке, и за выгодную цену придется побороться.

Как covid-19 повлияет на стоимость недвижимости?

Вероятнее всего, цены в ближайшие несколько недель после реактивации рынка сильно не изменятся, однако в будущем разница между ценами, установленными продавцами, и конечными суммами сделок станет более заметной. В итоге цены снизятся, однако показатель снижения будет разниться в зависимости от характеристик жилья, его месторасположения и срочности продажи.

Что касается Барселоны, возможно снижение цен на 7 – 8%. В Мадриде этот показатель может быть несколько выше, а в среднем по Испании он может составить 10% в течение этого года.

Курортная недвижимость на побережье будет переживать непростое время: многие операции купли-продажи могут просто не случиться.

Сколько продлится кризис?

Влияние кризиса будет наиболее заметным в краткосрочной перспективе, и, если Испания и ЕС использует финансовые и налоговые стимулы, уже в 2021 году можно будет наблюдать положительную эволюцию.

Что происходит с ценами уже сейчас?

По данным исследования, проведенным Fotocasa, цены на недвижимость в Испании не спешат падать в связи с санитарным кризисом. По данным за апрель, в 52% провинций и в 51% муниципалитетов стоимость недвижимости выросла. Хотя, конечно, сейчас речь идет в большей степени о «виртуальной витрине», а не о реальной.

Исследование показало, что собственники пока не делают больших скидок. Более того, в апреле цены даже выросли на 0,5% по сравнению с мартом. При этом, конечно, стоит иметь в виду, что в этот период страна находилась на карантине, рынок недвижимости был практически полностью парализован, и приведенные данные относятся не к окончательным суммам сделок, а к ценам, установленным собственниками на свои объекты.

Тем не менее, в 9 автономиях цены за месяц снизились: Кастилия-Ла-Манча (-3%), Балеарские острова (-2,4%), Андалусия (-1,7%), Ла-Риоха (-1,4%), Галисия (-1,2%), Мурсия (-1,1%), Канарские острова (-0,5%), Кантабрия (-0,4%) и Эстремадура (-0,3%). Рост наблюдался в 8 автономных сообществах: Каталония (2,8%), Арагон (1,4%), Валенсийское сообщество (1,4%), Астурия (0,8%), Мадрид (0,7%), Наварра (0,5%), Страна Басков (0,3%), Кастилия и Леон (0,1%).

Читайте также:
Всё о содержание недвижимости в Турции

Рейтинг самых дорогих автономий для покупки жилья возглавляют Мадрид и Страна Басков: в среднем €3122 и €2809 за кв.м соответственно. Далее следуют:

Россияне оказались в числе покупателей самой дорогой недвижимости Испании

В 2010–2020 годах россияне заключили более 35,2 тыс. сделок по приобретению жилой недвижимости в Испании, свидетельствуют материалы Генерального совета нотариата Испании, которые проанализировал РБК.

В прошлом пандемийном году были зафиксированы лишь 1,9 тыс. покупок, что стало самым низким показателем за все десять лет, и на 38% меньше, чем в 2019-м. Максимальное число сделок было подписано по итогам 2014 года — тогда россияне приобрели более 4,6 тыс. квартир и домов в Испании. Из-за пандемии покупатели просто не смогли приехать в страну, объясняет минимальные показатели прошлого года директор департамента инвестиций Kalinka Group Алексей Славута.

В целом покупки иностранцами жилья в Испании в 2020 году снизились на 24%, до 77,5 тыс. сделок, количество аналогичных сделок, совершенных самими испанцами, уменьшилось только на 12%, до 392,6 тыс. Таким образом, доля россиян во всех сделках купли-продажи жилой недвижимости в Испании по итогам прошлого года была чуть больше 0,4%, только среди иностранцев — 2,5%.

До пандемии, в 2015–2019 годах, россияне входили в первую десятку иностранных покупателей жилья в Испании, по итогам 2020-го они опустились на 11-е место. Активнее всего в 2020 году покупали жилье в Испании граждане Великобритании (почти 9,8 тыс. сделок), Марокко (7,5 тыс.) и Франции (6,5 тыс.).

Какие россияне покупают жилье в Испании

В прошлом году квартиры и дома в Испании покупали в основном граждане России, которые уже являются резидентами королевства, то есть проживают там не менее чем шесть месяцев в году. По итогам прошлого года доля нерезидентов в сделках была минимальной (43%) за все последние десять лет. До 2015 года 60–70% от сделок приходилось на россиян, проживающих за пределами Испании, то есть нерезидентов. Но затем их количество стало сокращаться, и с 2017 года сделки купли-продажи заключают преимущественно те россияне, которые уже переехали в Испанию.

На 1 января 2021 года в Испании проживали почти 79 тыс. россиян, свидетельствуют данные Национального института статистики. Большинство из них осели в прибрежных Аликанте (16,5 тыс. человек) и Барселоне (15,6 тыс.). В 2019 году в Испанию переехали 9 тыс. россиян, в 2020-м — только 4,6 тыс.

Сколько россияне платят за приобретенное жилье

Во второй половине 2020 года россияне оказались покупателями одних из самых дорогих квартир и домов в Испании в пересчете на 1 кв. м. В среднем он обходился гражданам России в €2,1 тыс., тогда как усредненный иностранец заплатил за 1 кв. м около €1,8 тыс. Дороже жилье покупали только граждане Германии, Швейцарии и Дании, они в среднем отдавали за 1 кв. м €2,4–2,5 тыс. Самое недорогое жилье выбирали граждане Марокко — в среднем €623 за 1 кв. м.

Россияне — резиденты Испании во второй половине 2020 года тратили на жилье в среднем €1,9 тыс, а нерезиденты — уже €2,4 тыс. Такое соотношение цен характерно и для покупателей других стран: иностранцы-нерезиденты в прошлом году покупали жилье на 42% дороже резидентов.

В Испании дешевле, чем в Москве

В среднем в России 1 кв. м во втором полугодии 2020 года стоил, по данным Росстата, почти 77,6 тыс. руб. на первичном рынке и 65,3 тыс. руб. на вторичном, что соответствует €878 и €739 по среднему курсу ЦБ за июль—декабрь 2020 года.

В Москве средняя цена 1 кв. м на первичном рынке во второй половине года превышала 229 тыс. руб. (почти €2,6 тыс.), на вторичном это были 207 тыс. руб. (€2,3 тыс.), уточняет Росстат.

В первой половине 2021 года жилье подорожало: по итогам января—июня 1 кв. м на первичном рынке стоил уже в среднем 86 тыс. руб. по всей России и 265 тыс. в Москве, или €961 и почти €3 тыс. по среднему курсу ЦБ за этот период. Для вторичного рынка это, соответственно, 69 тыс. и 221 тыс. руб., или €774 и €2,5 тыс.

Высокая стоимость 1 кв. м иногда может означать не более дорогое жилье, а покупку жилья небольшой площади, обращает внимание региональный директор департамента жилой недвижимости Colliers Кирилл Голышев. По его словам, основная целевая аудитория покупателей недвижимости из России сейчас — инвесторы, которые за время коронавируса и кризиса активно вкладывали свои накопленные средства в небольшой формат апартаментов под сдачу в аренду. Небольшие площади реализуются по более высокой цене за 1 кв. м, поясняет Голышев.

Основная часть российских покупателей покупают жилье в Испании не в инвестиционных целях, а для собственного проживания, постоянного или временного, возражает Славута.

Что будет со спросом дальше

Испания находится на шестом месте по популярности у российских покупателей после Кипра, Греции, Италии, Великобритании и Португалии, следует из данных Knight Frank, специалисты которого отслеживают спрос на премиальную зарубежную недвижимость. Во всех этих странах число офлайн-продаж элитной недвижимости из-за пандемии снизилось на 30–50%, говорит региональный директор по зарубежной недвижимости Knight Frank Марина Шалаева.

«Сейчас отложенный спрос вернулся, просмотры в странах с открытыми границами идут практически каждую неделю, — рассказывает Шалаева. — В Испании же есть определенные сложности с вылетом: можно вылетать по медицинским показаниям или с бизнес-целями. Но, конечно, большая часть клиентов остается в выжидательной позиции». При этом, отмечают в Knight Frank, возросло количество сделок для получения вида на жительство: это онлайн-сделки в основном в объектах, которые приобретаются в бюджете до €500 тыс.

Россияне продолжат покупать жилье в Испании из-за ее туристической привлекательности, благоприятного климата, а также для сохранения накоплений, надеется Голышев. Славута не ждет быстрого восстановления спроса на жилье в Испании среди россиян и прогнозирует даже его падение, поскольку за время закрытия границ они успели присмотреться к другим странам: «Если раньше спрос на недвижимость у моря у россиян был сконцентрирован на Испании, то сейчас он переориентировался на Дубай, Грецию, Черногорию, Хорватию, активно растет спрос на США и Азию».

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: