Доходность недвижимости в Софии превысила 5%

Апартаменты: как получать доход без забот

Алексей купил апартамент в апарт-отеле VALO в 2017 году, когда комплекс только начал строиться. За студию у метро он заплатил 1,8 млн руб. Последняя такая студия в 2019 году ушла за 4 млн руб. Но продавать номер Алексей не планирует: он докупил оснащение и передал апартамент в управление VALO Service: согласно выбранной им программе доходности, сдача апартамента в аренду обеспечит ему от 25 тыс. руб. ежемесячно.

В соседнем, пятом, корпусе апарт-отеля небольшую студию с гостиничным управлением (под краткосрочную аренду) приобрела Ольга: семь месяцев назад она заплатила за нее 2,6 млн руб. вместе с гостиничным оснащением. Сегодня такие студии обойдутся в 3,3 млн. По выбранной программе доходности студия будет приносить Ольге от 32 тыс. руб. ежемесячно — именно на такой доход она рассчитывает после выхода на пенсию, а не на ту сумму, что ей будет платить государство.

Стать инвестором способен каждый

На рынке апартаментов все больше людей, которые еще вчера и не помышляли о роли инвесторов. Прежний лидер — банковский депозит — теряет позиции: сегодня ставка по нему малопривлекательна — около 5% годовых, редкие банки предлагают 6%. Инвестиции в качественную недвижимость становятся реальной и более выгодной альтернативой. Но не в жилую недвижимость, которой придется управлять самостоятельно, а в коммерческую, где все заботы берут на себя профессионалы.

В Петербурге ощущается нехватка трехзвездочных гостиниц: хостелы с этого рынка вынуждены уйти, в центре города есть отели уровня четырех и пяти звезд, но основная часть туристов ищет предложения в более доступном сегменте.

Эту нишу заняли апарт-отели: бо́льшая их часть проходит сертификацию именно как трехзвездочная гостиница. Стать инвестором на этом рынке доступно каждому: однажды вложив средства, вы будете просто получать доход.

Условия доходности

Доходность на рынке апартаментов Петербурга разная: в одних проектах она на уровне депозита, в других — превышает его в разы. Ключевые факторы, которые влияют на доходность, — локация и управление.

Евгений Тихоненко, директор по маркетингу VALO

По словам Евгения Тихоненко, другая составляющая хорошей доходности апарт-отеля — грамотное управление. « Мы взяли на себя большую ответственность и создали свою управляющую компанию, пригласив в нее профессионалов гостиничной отрасли. Она будет управлять комплексом и отчитываться перед инвесторами », — отмечает он.

Третье условие высокой доходности — инфраструктура в комплексе апарт-отелей и вокруг него. Как ни странно, это условие соблюдается далеко не всегда: по закону апартаменты не являются жильем — обеспечивать комплекс инфраструктурой застройщик не должен. Но это обязательное условие для комфорта арендаторов и высокой доходности инвесторов.

Евгений Тихоненко, директор по маркетингу VALO

Доходные программы

Строительная готовность комплекса VALO на 12 декабря

Наибольшую доходность на рынке апартаментов приносят гостиничные апартаменты , которые можно сдавать в посуточную аренду. По словам Евгения Тихоненко, при такой доходной программе небольшая студия приносит от 32 тыс. руб. в месяц, однокомнатная квартира — около 65 тыс. руб. В год получается 780 тыс. — при стоимости однокомнатных апартаментов с отделкой и оснащением 5,755 тыс. руб. это 13% годовых.

Менее доходный вариант, при котором апартаменты реально не только сдавать, но и использовать как жилье для себя, — долгосрочная аренда. В этом случае доходность — около 8%. «Стоит выбирать проекты, в которых разделены потоки постоянных жителей и тех, кто приехал на пару дней. Это вопрос комфорта и тех, и других. В проекте VALO есть секции для собственного проживания и долгосрочной аренды, а есть — секции гостиничного сервиса», — подчеркивает Евгений Тихоненко.

Еще одна программа — гарантированный доход. В ней заявлен фиксированный доход, который не зависит от сезонности и загрузки комплекса: инвестор получит его в любом случае.

«В этой программе доходность составляет около 9% — от 29 тыс. руб. в месяц за студию», — поясняет Евгений Тихоненко.

Все доходные программы предполагают полное управление апартаментами УК. Инвестору остается только получать доход и вовремя платить налоги: 13% — с физического лица или 6% — с юридического.

Подводные камни

В Петербурге основная часть выходящих на рынок апартаментов — инвестиционные, в отличие от Москвы, где апартаменты чаще покупают для собственного проживания.

До сих пор для многих покупателей становится сюрпризом, что апартаменты не жилье: юридически это коммерческая недвижимость, здесь нельзя оформить прописку, а коммунальные услуги стоят на 10–20% дороже, чем в квартире.

Если вы планируете передать апартамент управляющей компании для сдачи в аренду, оснащение должно соответствовать гостиничным стандартам. Это необходимо для того, чтобы пройти сертификацию.

Евгений Тихоненко, директор по маркетингу VALO

При выборе инвестиционной программы собственник подписывает договор с УК на несколько лет. Именно управляющая компания будет привлекать арендаторов и рассчитывать доход апартаментов. Поэтому главный вопрос инвестора: как контролировать УК и быть уверенным, что она передает собственнику весь доход?

«Инвестор должен доверять УК, а для этого ее работа должна быть полностью прозрачной. Именно поэтому мы создали онлайн-сервис — личный кабинет инвестора. Каждый из наших инвесторов будет иметь всю информацию о том, в течение какого времени номер был сдан, на какие даты стоит бронь, сколько израсходовано электричества и воды, сколько раз был убран номер и при помощи каких компаний были привлечены клиенты. Каждое действие УК будет отражено в личном кабинете инвестора, которому останется лишь получить прибыль и заплатить налог. Впрочем, мы прорабатываем возможность выступать для инвесторов в качестве налогового агента и самостоятельно выплачивать налоги. Это будет по-настоящему пассивный доход — чистая прибыль».

Читайте также:
Обзор стран Европы без промышленной добычи нефти

Евгений Тихоненко, директор по маркетингу VALO

Жилищная лихорадка. Какие ошибки мы совершаем, когда инвестируем в квартиры

Вот уже полтора года в России растет спрос на недвижимость. Началось все с падения рубля и низких ставок по вкладам: чтобы сохранить накопления, соотечественники переводили деньги в квадратные метры, потом правительство запустило программу льготной ипотеки, а еще Центробанк рекордно снизил ключевую ставку, и проценты по жилищным кредитам оказались на историческом минимуме.

За девять месяцев этого года на покупку недвижимости граждане и бизнес потратили 265 миллиардов рублей, подсчитали в компании CBRE. Это рекорд. В прошлом году с января по сентябрь объем инвестиций в недвижимость был на 34% меньше (193 миллиарда), а в 2019 году вообще на 56% меньше (166 миллиардов).

Часто квартиры покупаются не для собственного проживания, а для последующей перепродажи или сдачи в аренду. Но бывает, что вложения в недвижимость не приносят высокой (а то и вообще никакой!) прибыли. Вместе с экспертом по личным финансам, автором курса по финансовой психологии Эриком Розенфельдом АиФ.ru разобрал ошибки начинающих квартирных инвесторов.

Инвестиции в недвижимость не самый выгодный вариант

За полтора года в Москве арендная плата увеличилась всего на 4%, свидетельствуют данные ЦИАН. За этот же период цены на квартиры выросли на 22%.

«Даже в этих условиях соотношения аренды жилья к его стоимости (в Москве) приблизительно равно 1 к 200, что дает 5–6% годовой доходности в рублях. Причем здесь не учитывается изменение стоимости жилья, расходы на ремонт, риск простоев и т. д. То есть доходность более чем скромная. К тому же, она не гарантирована, а по своим показателям уступает даже некоторым облигациям федерального займа (ОФЗ)», — говорит эксперт.

Рассмотрим сегодняшнюю ситуацию. 10 августа Центральный банк РФ повысил ключевую ставку еще на 0,25 процентных пункта, с 6,5% до 6,75%. Это уже пятое повышение подряд. В прошлый раз (в июле) регулятор повысил ставку сразу на 1 процентный пункт, и это стало самым решительным шагом с 2014 года.

Следом за ключевой ставкой вырастут проценты по ипотеке и, допускает Розенфельд, снизится спрос на недвижимость. «Вполне возможно, что из-за этих изменений возникнут проблемы у застройщиков. С одной стороны, скорее всего, они столкнутся со снижением спроса, а с другой — с продолжающимся ростом стоимости стройматериалов и рабочей силы», — рассуждает эксперт.

Добавьте сюда хроническое падение реальных располагаемых доходов населения и ускоряющиеся темпы роста потребительских цен. Спрос на недвижимость снизится и перепродать квартиру, купленную на пике цен, будет непросто.

«Несмотря на большую популярность инвестиций в недвижимость, не стоит считать их выгодными по умолчанию. Нужно обращать внимание не только на уровень цен и стоимость аренды, но и на соотношение спроса и предложения на аренду. Если предложение будет превышать спрос, то инвестору придется снизить размер арендной платы, чтобы привлечь арендаторов. Кроме того, статистика доходности недвижимости в прошлом совершенно не означает, что так будет и в будущем. Прежде чем вкладывать свои средства, следует тщательно изучить рынок и его особенности, взвесить все за и против, и только после этого принимать решение», — советует он.

Все идет не по плану

Бывает, что собственник продает жилье в старом доме, например, в хрущевке и покупает другую квартиру в новостройке, надеясь на повышение ее стоимости в будущем. При этом он не имеет конкретных целей. Он просто хочет заработать денег, а сколько именно — не имеет значения.

Это в корне неверно. Не имея представления о потенциальной доходности, от такой сделки можно вообще остаться в минусе (если, допустим, хрущевка включена в программу реновации, при переселении собственнику и так дадут квартиру в новостройке, с новым ремонтом, да еще и большей площади).

Розенфельд рекомендует всегда просчитывать доходность: сколько вы хотите вложить в недвижимость и сколько хотите заработать.

Эксперт советует при расчете доходности использовать показатель реальной инфляции. Самый простой способ — переводить стоимость покупки и аренды в доллары. «Начинающие инвесторы часто считают изменение цены в рублях, но при этом забывают, что из-за реальной инфляции рубль сильно подешевел», — поясняет он.

Все квартиры в одной корзине

Несколько лет назад читатель АиФ.ru Карен продал трешку на «Академической» и вырученные деньги вложил в котлован — купил две однушки в Новой Москве. Расчет пенсионера был простой: в одной квартире он будет жить, другую сдавать. Вот только застройщик выдал ключи почти на год позже, а внятной компенсации Карену добиться не удалось. Полгода мужчина жил на даче, полгода — снимал квартиру, это обошлось ему в 100 с лишним тысяч.

Читайте также:
Россия и Греция - сотрудничество

Если вы планируете покупать несколько квартир в новостройке, в идеале выбрать разных застройщиков.

«Кстати, есть мнение, что при покупке нескольких квартир у одного застройщика можно получить скидку. Это большое заблуждение. Застройщик в любой момент может поднять цену второго и последующего жилья, т. к. из-за количества проданных квартир меняется стоимость непроданных. Поэтому стоит вкладываться в квартиры разных застройщиков», — отмечает эксперт.

Инвестиция на потом

Конечно, каждый хочет купить хорошую недвижимость, которую потом можно продать подороже. Цены на такую недвижимость соответствующие. Приходится копить. А пока копишь, жилье дорожает.

По словам Розенфельда, такое дело, как покупку квартиры, в долгий ящик лучше не откладывать и сразу вложить имеющиеся деньги в недвижимость, пусть и более скромную.

«Если на данный момент есть определенные финансы (пусть и не слишком много) и поставлена задача их инвестировать — значит, надо инвестировать прямо сейчас», — считает эксперт.

С каждой сотни по рублю: считаем, сколько на самом деле можно заработать на акциях, фондах и облигациях в 2022 году

По последним данным Центробанка уровень инфляции в России в декабре 2021 года составил 8,39%, а рост цен на продукты питания по итогам прошедшего года составил 10,62%. Мы узнали экспертов, возможно ли получать доход больше уровня инфляции и какие способы подойдут для этого лучше всего.

На что следует обратить внимание?

Как нам рассказал Александр Богза, эксперт в сфере антикризисного управления предприятия, инвестиционная стратегия на 2022 год будет обусловлена следующими факторами:

Решением ФРС. Среднегодовой рост инфляции в США в 2021 году вплотную приблизился к 6% при целевых показателях 2-2,5%. В планах ФРС не отказываться от данного показателя ни в среднесрочном, ни в долгосрочном периодах. Для этого ФРС готово пойти на достаточно жесткие меры. Уже перед новым годом объем вливания денежных средств через скупку американских гособлигаций и бумаг снизился почти в восемь раз до 12-15 млрд долларов США в мес.

«Многие эксперты сходятся во мнении, и я с ними согласен, что уже во втором квартале мы увидим повышение учетной ставки. Такие жесткие меры обусловлены беспрецедентной накачкой ликвидностью, которые мы видели в последние несколько лет, с одной стороны и необходимостью стабилизации экономики, снижении инфляции перед подготовкой к выборной кампании в 2023 – 2024 годах – с другой».

Уровенем инфляции. Однако несмотря на все меры высокий уровень инфляции в 2022 году сохранится – мировая экономика все еще находится на пике инфляционного роста. Учитывая значительную инерцию, которой обладает экономика США ждать серьезных корректировок уровня инфляции не стоит, утверждает эксперт. Поэтому стратегию инвестирования в гос. облигации, которую рекомендуют многие эксперты, в краткосрочном и среднесрочном периодах он считает достаточно консервативной. Реальная же доходность может быть гораздо ниже прогнозируемой, на уровне реальной инфляции.

При этом снижение финансовой поддержки, повышение кредитных ставок однозначно повлияют на финансовые показатели многих компаний, которые привыкли работать в условиях мягкой денежной политики. Это также может отразиться на фондовом рынке США, считает Богза. Поэтому инвестиции в ценные бумаги в 2022 году могут сильно разочаровать.

Кредитно-денежной политики в России. Для регуляторов в России также стоит задача в снижении инфляции. Действия, которые будут предприняты, скорее всего, будут схожи с действиями ФРС. Да и результаты от предпринимаемых мероприятий будут аналогичны. Поэтому инвестиции в ОФЗ можно назвать инструментом для снижения рисков и значительной доходности тут также планировать не стоит, отмечает эксперт.

«Оптимальным вариантом для частных инвесторов, ведущих консервативную инвестиционную политику, могут быть ОФЗ с переменным купонным доходом (ОФЗ-ПК) и ОФЗ с защитой от инфляции (ОФЗ-ИН), номинальная стоимость данных облигаций ежемесячно индексируется в соответствии с индексом потребительских цен по Российской Федерации с фиксированным купоном +2,5%».

Политической ситуацией. Инвесторам, которые рассматривают рынок акций, стоит учитывать непредсказуемую внешнеполитическую ситуацию в которой сейчас живет весь российский бизнес, предупреждает Александр Богза. И, вне зависимости от результатов переговоров глав России и США, существующий конфронтационный тренд в 2022 году сохранится. Несмотря на то, что российский рынок акций в настоящий момент гораздо дешевле американского и предлагает лучшую доходность, с уверенностью говорить о перетекании капиталов и резком росте стоимости акций российских компаний не стоит.

По прогнозам эксперта, хорошие перспективы сейчас у драгоценных металлов. Высокая инфляция, непредсказуемое поведение рынков всегда было хорошим стимулом для золота и серебра . Сейчас котировки на данные металлы находятся вне своих максимальных значений. В 2022 году стоит также рассмотреть инвестиции в платину и другие драгоценные металлы, которые могут быть использованы в IT индустрии.

«Приверженцам фондового рынка стоит обратить внимание на крупные IT компании, спрос на продукцию которых будет обусловлен в том числе и «зеленым трендом», который сейчас набирает силу и оказывает прямое влияние как на экономику, так и политику ряда стран», – резюмирует он.

Какие есть варианты вложения средств?

По прогнозам Банка России уровень инфляции на начало 2022 года ожидается на уровне 7,4-7, 9% годовых, а по прогнозам Минэкономразвития больше 8%. Учетная ставка Банка России составляет 8,5%, говорит доцент кафедры Национальной экономики Экономического факультета РУДН, Сергей Зайнуллин. При этом рост цен по продовольственным товарам, по наиболее значимым позициям по итогам 2021 года составил 10-20%.Имеющиеся варианты инвестиций в большей степени предполагают сохранение средств, чем преумножение.

Читайте также:
Автобус 866 Как С Добром Добраться!

Банковский вклад. Самым надежным инструментом является банковский депозит, который в пределах один миллион 400 тысяч застрахован АСВ, с доходностью, которую предлагают некоторые банки на уровне 7-8%. Но стоит помнить, что доход от банковского депозита с суммы свыше одного миллиона рублей и ставки выше учетной ставки сейчас облагаются НДФЛ.

ОФЗ. Вторым по надежности инструментов являются государственные облигации, доходность по ним составляет до 8, 5%

Акции. На третьем месте по надежности находятся акции, но колебания курсов по ним составляют от -20% до +20%. В качестве инструментов текущей доходности можно рассмотреть так называемые «дивидендные аристократы», преимущественно надежные «голубые фишки» по которым в 2022 году ожидаются рекордные дивиденды 8-10%.

При этом, курсовая разница, дивиденды и проценты по облигациям также облагаются НДФЛ.

ИИС. В качестве инструмента налоговой оптимизации можно использовать такой инструмент как Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), по которому предполагается либо вычет НДФЛ с суммы ежегодного пополнения до 400 тысяч рублей, либо освобождения от НДФЛ суммы дохода от роста курсовой стоимости. Если ИИС закрывается в течение трех лет, налоговый вычет не производится.

Идею с инвестициями на фондовом рынке поддерживает и Юрий Азаргаев, биржевой аналитик и специалист компании, которая входит в Ассоциацию развития финансовой грамотности России. Он подготовил предложения для двух видов инвесторов:

Для консервативных инвесторов, которым важно сохранить средства. Пытаться обгонять инфляцию не следует, достаточно будет держать доходность финансовых инструментов на уровне самой инфляции в районе 8,5-10% годовых. Для этих целей подойдут корпоративные и государственные облигации, однако последние нужно выбрать, поскольку некоторые ОФЗ могут дать доходность ниже инфляции. По корпоративным облигациям как правило доходность выше, отдавать предпочтение стоит крупным и стабильным компаниям, таким как Газпром, Роснефть, Сбер и другие.

Для любителей риска доходность должна превышать инфляцию. В этом случае, говорит эксперт, для вас отличным выбором станут дивидендные акции России. Российские компании выплачивали в 2021 году рекордные дивиденды, тенденция продолжится и в этом году. Так покупка стабильных компаний, которые выплачивают на свои акции большие дивиденды поможет обогнать официальную инфляцию, а рост стоимости котировок на сами акции, принесет дополнительную прибыль. Например, вы можете рассмотреть привилегированные акции Сургутнефтегаза с дивидендной доходностью в 17,25% годовых или акции Северсталь с доходностью в 16,30% годовых.

Однако Азаргаев предупреждает, что не стоит рассматривать вышеописанные инструменты как инвестиционную рекомендацию. Стоит учитывать, что при составлении инвестиционного портфеля нужно стремиться не только к высокой доходности, но к соблюдению соотношения риск/доход и конечно же диверсификации.

«Грамотно составленный инвестиционный портфель вполне может давать более 20% годовых без каких либо усилий, с учетом общего роста рынка в целом».

Посчитаем доходность от инвестиций?

Как подобрать инвестиционный инструмент так, чтобы оставаться всегда в плюсе нам рассказал Владимир Соколов, генеральный директор Black Horse, окончивший Гарвардскую бизнес-школу MBA. По словам Соколова, средняя доходность от класса акций может составлять 20%-30% годовых в зависимости от ряда факторов, однако может привести и к убытку или превышению указанной доходности. Доходность фондов (ПИФы, ETF) сопоставима с акциями, при этом риск у фондов меньше, что влечет за собой менее волатильную и сниженную доходность в 15-20%.

Наиболее распространенный вариант инвестирования для пассивных и начинающих инвесторов – это облигации. Поскольку вложения в них имеют минимальные риски, это отражается на доходности, которая достигает 7-10%.

«Одно из главных правил инвестирования – это диверсификация активов, она может быть более детальной так и поверхностной. Самый распространенный вариант сформированный портфель из разного класса активов, который позволит и сохранить и увеличить стоимость активов выше инфляционного уровня», – говорит эксперт.

Распределение в процентном отношении доли каждого актива зависит от разных параметров, если взять средний вариант, то получится: 50% – облигации, 10% – фонды, 40% – акции.

По подсчетам Владимира Соколова, если взять за пример вложения в 1000 рублей, то можно получить:

1. Акции: 400 рублей, доходность: 80 – 120 рублей;

2. Фонды: 100 рублей, доходность: 15 – 20 рублей;

3. Облигации: 500 рублей, доходность: 35 – 50 рублей.

Общий итог 130 – 190 рублей.

Если вычесть издержки на налоги (13% – 15%) и прочие комиссии (для примера возьмем 1%), то получим следующий результат:

Топ-10 дивидендных иностранных акций на I квартал 2022 года

Ищем выгоду в наиболее доходных бумагах зарубежных компаний, по которым заплатят дивиденды, если их купить до конца марта. Как их найти и какие есть риски?

Сколько уже выплатили акционерам

Российский рубль и рынок акций падают не первый месяц. Инвесторы сейчас в поисках идей среди валютных инструментов. Долларовые вклады в отечественных банках по-прежнему приносят не более 1,8% годовых при инфляции в США 7% за 2021 год. Доходность американских компаний в акциях составила почти 30% за 2021 год, а в последние десять лет в среднем примерно 15% (с учетом дивидендных выплат). Посмотрим, сколько дивидендов платят по иностранным акциям в I квартале 2022-го.

Читайте также:
Перевал Чике-Таман: фото, описание

Для начала рассмотрим акции, по которым уже прошли дивидендные отсечки. Отсечка — это момент, до которого надо купить акцию, чтобы получить выплату.

В январе прошли отсечки у нескольких крупных компаний. Перечислим десять наиболее интересных. Их доходность, цена одной акции, рыночная стоимость (капитализация) компании и сфера ее деятельности указаны в таблице. В их числе — герой в борьбе с пандемией Pfizer, а возглавляет список мобильный оператор AT&T.

Самые доходные дивидендные акции компаний США с покупкой в январе 2022 года
Биржевой тикер Название компании Капитализация, млрд долл. Отрасль Цена акции в день выплаты, долл. Размер выплаты, долл. Дата выплаты Годовая доходность, %
T AT&T 193,0 Телекоммуникации 26,1 0,52 07 янв. 22 8,0
VZ Verizon 220,0 Телекоммуникации 53,8 0,64 01 февр. 22 4,8
O Realty Income 39,5 Фонд недвижимости 69,8 0,25 15 февр. 22 4,2
ABBV AbbVie 239,9 Фармацевтика 137,2 1,41 15 февр. 22 4,1
CAG ConAgra Brands 16,9 Пищевая промышленность 35,3 0,31 02 мар. 22 3,5
BMY Bristol-Myers Squibb 143,8 Фармацевтика 62,2 0,54 01 февр. 22 3,5
CPB Campbell Soup 14,0 Пищевая промышленность 44,2 0,37 31 янв. 22 3,4
DRI Darden Restaurants 17,9 Рестораны 147,7 1,10 01 февр. 22 3,0
GIS General Mills 41,8 Пищевая промышленность 68,5 0,51 01 февр. 22 3,0
PFE Pfizer 301,2 Фармацевтика 54,1 0,40 04 мар. 22 3,0

Источники: Banki.ru, календари компаний по выплате дивидендов

У всех представленных в таблице компаний выплаты обычно происходят ежеквартально. Например, AT&T заплатила в январе 0,52 доллара на акцию, которая стоила в тот день 26,1 доллара. Это всего 2%, но за три месяца. В сумме четыре квартала принесут те самые 8% годовых. Похоже на то, как происходят промежуточные выплаты по вкладу: по годовой ставке, но частями.

Исключение в данном списке — фонд Realty Income, который платит ежемесячно. Его 25 центов на акцию нужно умножить на 12, а потом поделить на цену акции, чтобы высчитать годовую доходность. Получается больше 4% годовых до уплаты налога. С фондов берут налог 30% в пользу государства, так что реально на руки инвесторы получат менее 3% годовых. Про налог еще упомянем отдельно.

Топ-10 дивидендных «иностранцев» на февраль и март

Кто же может стать фаворитом для любителей дивидендных историй среди иностранных компаний до конца квартала? Подберем акции, по которым выплаты с наибольшей доходностью еще только предстоят в следующие два месяца.

Акции могут приносить прибыль не только при продаже. Надежные компании вознаграждают своих акционеров, делясь частью прибыли. От чего она зависит и как получать ее грамотно?

Здесь мы укажем не только саму компанию, цену акции и размер выплаты, но и последнюю дату, до которой (включительно) инвестор может купить бумагу и попасть в реестр получателей ради дивиденда. Срок между датой отсечки и днем внесения акционера в реестр — два торговых дня. То есть можно стать акционером буквально на пару дней, продав акции после получения права на дивиденд. Но деньги на счет в любом случае придут через несколько недель.

Самые доходные дивидендные акции американских компаний с покупкой в феврале и марте 2022 года
Биржевой тикер Название компании Капитализация, млрд долл. Отрасль Последний день покупки Размер выплаты, долл. Дата выплаты Цена акции, долл. Годовая доходность, %
TTE TotalEnergies SE 152 Добыча и переработки нефти 21 мар. 22 0,75 01 апр. 22 58 5,1
DUK Duke Energy 79 Газовая и электроэнергетика 16 февр. 22 0,99 16 мар. 22 102 3,8
IP International Paper 19 Бумажная промышленность 16 февр. 22 0,46 15 мар. 22 49 3,8
AMGN Amgen 131 Фармацевтика 11 февр. 22 1,94 08 мар. 22 232 3,3
C Citigroup 128 Банки 03 февр. 22 0,51 25 февр. 22 64 3,2
MET MetLife 56 Страхование 04 февр. 22 0,48 14 мар. 22 67 2,9
HPQ HP Inc 43 Компьютеры 07 мар. 22 0,25 06 апр. 22 37 2,7
JNJ Johnson & Johnson 441 Фармацевтика и гигена 17 февр. 22 1,06 08 мар. 22 167 2,5
GS Goldman Sachs 116 Банки и инвестиции 28 февр. 22 2,00 30 мар. 22 347 2,3
SBUX Starbucks 114 Кофейни 09 февр. 22 0,49 25 февр. 22 97 2,0

Источники: Banki.ru, календари компаний по выплате дивидендов

Самый короткий срок между датой отсечки и ожидаемой датой выплаты — у французского нефтегазового гиганта Total. С последнего дня покупки должно пройти не более 11 дней, чтобы компания перечислила деньги. Выплата фиксирована в евро (66 центов), но в России и США эта компания торгуется в долларах, поэтому доходность может немного колебаться вслед за курсом EUR/USD.

Еще один необычный пример — американская Duke Energy. В России она торгуется только на Московской бирже в рублях, в то время как дивиденд фиксирован в долларах. То есть, чтобы вложить свою валюту, а именно накопленные доллары, их придется сначала продать на бирже за рубли. На доходность в долларах это не повлияет, акции и размер дивиденда строго следуют за движением курса рубля против денежной единицы США.

Читайте также:
Быстрое оформление различных виз

Акции — это инструмент повышенного риска, ведь в периоды кризиса они могут падать в цене на 30—40% и более. Так что, несмотря на кажущуюся простоту, к их выбору нужно подходить более чем осознанно.

Кто в пятерке самых доходных

Остальные акции из нашего топ-10 имеют стандартную схему выплат: их можно купить в России за доллары (на СПБ Бирже), это будет одна четверть годового дивиденда, то есть одна квартальная выплата, и от отсечки до получения пройдет от двух до пяти недель.

Самая высокая ставка доходности, не считая Total и Duke Energy, у International Paper — 3,8% годовых. Это крупнейший в мире производитель бумажной упаковки. Ее акции последние полгода падали (в сумме на 12%) из-за выделения зарубежной «дочки» в отдельную компанию. С декабря цена IP развернулась к росту, в январе она в плюсе на 5%.

Следом за ней по доходности дивиденда идет Amgen (3,3% годовых). Компания входит в десятку крупнейших в мире производителей лекарств. Ее акции тоже падали последние полгода и тоже растут против широкого рынка с декабря. Считается защитной акцией. Средняя волатильность (изменчивость) цены Amgen на 20% ниже, чем у большинства компаний США.

Пятерку самых доходных дивидендных акций квартала закрывает Citigroup (3,2% годовых). Он входит в так называемую большую четверку универсальных банков США и является самым дешевым из них по мультипликаторам (соотношению стоимости и прибыли, выручки и других показателей). Как и многие другие недооцененные рынком акции, хорошо растет с декабря 2021-го (+8% за месяц).

Вторая пятерка плательщиков дивидендов

Коротко пройдемся по оставшимся пяти. Это MetLife, самая крупная в США компания по страхованию жизни. Ее акции прибавили 10% за месяц и 30% за год. HP Inc, всемирно известный производитель ПК и ноутбуков. По размеру уступает только DELL, и обе они с октября растут быстрее рынка (до +26% за квартал).

И не менее знаменитая Johnson & Johnson — в России она ассоциируется с косметикой и гигиеной. Основную выручку ей приносит продажа безрецептурных лекарств. Самая большая компания в списке, ее капитализация — больше трети триллиона долларов. Одна из старейших антикризисных акций. Более 130 лет на рынке, ее волатильность на 30% ниже средней по рынку американских акций.

Еще один банк в нашей десятке — Goldman Sachs. Тоже не нуждается в представлении. Это инвестиционный банк, по размеру уступает только Morgan Stanley. Акции обоих упали после январской отчетности (у Goldman в сумме на 11% за три сессии). Это и объясняет высокую дивидендную доходность на акцию — она стала относительно дешевой.

Закрывает вторую пятерку и весь наш топ-10 сеть кофеен Starbucks. Она тоже попала в данный список по воле случая. Акции в январе рухнули на 17% после того, как ряд инвестиционных компаний снизили прогноз цен по SBUX. У Starbucks сейчас не лучшие времена: компания переживает разбирательства с профсоюзами из-за плохих условий труда и принуждения сотрудников к вакцинации.

Онлайн-калькулятор вкладов – введите параметры и получите мгновенный расчет дохода

Расчет доходности вклада

Самые выгодные вклады банков

  • Все вклады
  • Пенсионные вклады
  • Вклады с капитализацией процентов
  • Вклады в банках топ-10
  • Вклады на короткий срок

Специальные предложения:

Уральский Банк Реконструкции и Развития

Вклад «Растущий процент» до 9,5% годовых с учетом капитализации

  • От 50 000 рублей
  • Срок 300 дней, доход начисляется каждые 100 дней
  • Доход растет каждые 100 дней
  • Пополнение без ограничений, снятие начисленных процентов
  • Годовая процентная ставка: до 6 % с 1 по 100 день, 7% со 101 по 200 день, 9,5% с 201 по 300 день

*Вклад доступен клиентам при отсутствии в Банке договора срочного вклада, действовавшего на 20.12.2021 г.

Альфа-Банк

Дебетовая Альфа-Карта с преимуществами + накопительный счет с ежемесячной выплатой процентов:

  • Доход на остаток 7% годовых (первые 2 календарных месяца на сумму до 300 000 ₽)
  • Кэшбэк 2% на всё первые 2 календарных месяца, потом 1,5% при тратах от 10 000 в месяц.
  • Счёта в валюте ₽, $, €, £, ₣
  • Бесплатное обслуживание карты – всегда, без условий.

Экспобанк

Вклад «Сезон роста» до 7,61% годовых в рублях, если открыть вклад онлайн!

Как открыть вклад онлайн?

  1. Оставьте заявку на получение Накопительной карты Экспобанка – обслуживание Бесплатное
  2. Зарегистрируйтесь в Интернет-банке или мобильном приложении «Экспо-Онлайн»
  3. Пополните счет карты любым удобным Вам способом (переводом p2p, переводом СБП, переводом платежным поручением) и откройте вклад в Интернет-банке или мобильном приложении «Экспо-Онлайн»

Банк Хоум Кредит

Накопительный счет – до 8,5% годовых по онлайн заявке

  • Бесплатное обслуживание
  • Доступно для держателей дебетовой карты Банка

При отсутствии покупок по дебетовой карте или совершении покупок на сумму менее 10 000 руб. – 5,5% годовых в соответствии с Тарифами; – на сумму свыше 3 млн.руб.: 5,5% годовых

Дебетовые карты могут быть выгоднее, чем вклады:

  • Высокий процент на остаток и ежемесячная выплата процентов;
  • Снятие и пополнение в любое время без ограничений;
  • Кэшбек при оплате картой.
Читайте также:
В Китай без китайского языка, возможно ли путешествовать?

Подробнее

Вклады в Микрофинансовые компании:

  • доход до 20% в рублях и до 12% в валюте;
  • Срок от 1 месяца;
  • Выплата процентов ежемесячно;
  • Сумма вклада от 1,5 млн. рублей;

Условия вкладов

Онлайн-калькулятор банковских вкладов

Перед тем, как оформить в банке договор на депозит, необходимо сравнить несколько вкладов. Но для точной оценки выгоды банковских предложений учесть только процентную ставку недостаточно. Онлайн-калькулятор доходности вкладов позволяет рассчитать размер начисленных процентов с учетом капитализации и дополнительных взносов. Достаточно выбрать или ввести нужные параметры депозита и будет мгновенно сделан расчет. Требуется указать следующие условия:

  1. Размер вклада.
  2. Длительность (срок) размещения.
  3. Банковскую процентную ставку.
  4. Наличие или отсутствие капитализации и пополнений.

Каждый из этих показателей влияет на результаты вычислений, поэтому рекомендуем сравнивать несколько депозитных программ в разных банках.

Другие особенности расчета

Для онлайн-расчета процентов по депозиту калькулятор использует формулы, действующие во многих банках России. Однако итоговый результат может отличаться от того, который предоставит сотрудник банка перед заключением договора.

Также нужно помнить, что с января 2021 года доходность вкладов более 1 миллиона рублей будет облагаться дополнительным налогом. Его можно посчитать с помощью калькулятора налогов на вклад.

Рынок недвижимости 2022: как на нем заработать

Изобильные 2020–2021

За последние полтора года россияне могли в очередной раз убедиться, что не стоит списывать со счетов жилую недвижимость в качестве инструмента для сбережения средств. Цены на вторичном рынке в Москве и Московской области с начала 2020 г. выросли в полтора раза. В новостройках рост оказался еще сильнее и составил 58–60%. В чуть меньшем масштабе аналогичная ситуация наблюдалась и в других мегаполисах.

Ключевым драйвером роста цен стало снижение ставок по ипотеке на фоне падения объемов текущего строительства. В ответ на пандемийные риски в 2020 г. Банк России резко снизил ключевую ставку до 4,25%. Одновременно правительство запустило программу господдержки девелоперов, в рамках которой ипотеку на первичное жилье можно было оформить по ставкам в районе 6%. В результате средневзвешенная ставка по ипотеке снизилась, а объемы ипотечных сделок резко выросли.

При этом переход отрасли на продажи через эскроу-счета способствовал сокращению объема текущего строительства, который достиг минимума в феврале 2021 г. Высокий спрос на фоне снижающегося предложения стал стимулом для роста цен. Дополнительное давление оказывала растущая себестоимость строительства из-за скачкообразного повышения цен на ключевые стройматериалы.

В 2022 г. ожидается замедление рынка. Из-за сокращения господдержки и роста ключевой ставки, которая может достигнуть 8,5%, ставки по ипотеке в 2022 г. могут вырасти. На графике выше видно, как в августе средневзвешенная ставка по ипотечным кредитам развернулась к росту. По итогам ноября мы можем увидеть еще один скачок, поскольку в этом месяце банки корректировали свои программы после жесткой риторики ЦБ на заседании 22 октября.

Рост ставок по ипотеке, высокие цены на квадратные метры и стремительно дорожающая потребительская корзина могут сделать жилье менее доступным для населения и охладить спрос в 2022 г. Это будет ограничивать возможности девелоперов по дальнейшему переносу в цены растущей себестоимости, оказывая давление на маржинальность.

Снижение цен на новостройки не ожидается, по крайней мере на премиальных рынках в Москве, Московской области и Санкт-Петербурге. Скорее, цены выйдут на плато на фоне снижения объемов продаж. Возможен рост числа всевозможных маркетинговых и стимулирующих мероприятий от застройщиков, маскирующих точечное снижение цен под видом скидок и рассрочек. В большей степени это может быть характерно для застройщиков, у которых отсутствуют уверенные конкурентные преимущества на уровне продукта.

На вторичном рынке объем предложения и число сделок также могут сократиться. Так как собственники жилья не имеют ограничения по цене снизу в виде себестоимости, наиболее мотивированные продавцы могут соглашаться на скидки, что может способствовать снижению цен в наиболее перегретых регионах. Однако в среднем по стране ощутимого снижения не ожидается.

Далее рассмотрим, как российский инвестор в 2022 г. может заработать на недвижимости и других активах, связанных с ней.

Инвестиции в недвижимость напрямую

Для собственников инвестиционной недвижимости декабрь 2021 г. – январь 2022 г. могут стать оптимальным тактическим моментом, чтобы получить за свой объект хорошие деньги и разместить их в других активах. Это справедливо для спекулятивного подхода. Долгосрочным инвесторам опасаться нечего — ипотечного пузыря или иных предпосылок для серьезного и длительного падения цен не наблюдается. На длинной дистанции в России недвижимость еще долго будет оставаться надежным инструментом для сбережения капитала.

Для покупок в инвестиционных целях сейчас может быть не самый подходящий момент. Вероятно, более привлекательные предложения могут появиться к лету 2022 г., хотя ставки по ипотеке к тому моменту могут оставаться высокими. Впрочем, для долгосрочных вложений на 10 лет и более разница в цене между покупкой сегодня и через полгода может быть не так значительна.

Акции девелоперов

В 2021 г. в числе отстающих оказались ЛСР и Эталон, которые не смогли в полной мере извлечь выгоду из конъюнктуры из-за дефицита предложения. Сейчас компании активно работают над пополнением земельного банка, чтобы выйти на достойные объемы реализации в 2022–2023 гг. В этом плане Эталон, на мой взгляд, обеспечивает открытую коммуникацию с инвесторами и дает четкий график восстановления объемов продаж и текущего строительства. Также Эталон сейчас самый дешевый в секторе по мультипликаторам, что подчеркивает привлекательность его акций.

Читайте также:
Авиакомпания Таймыр: официальный сайт, отзывы

ПИК, действующий лидер рынка, в 2021 г. показал рекордные результаты, а его акции обновили исторические вершины. Взгляд на компанию остается позитивным, хотя в 2022 г. показатели могут замедлиться. Дополнительным драйвером для акций ПИК являются шансы на включение в индекс MSCI Russia на ребалансировке в мае 2022 г.

Акции группы Самолет в 2021 г. принесли инвесторам выдающуюся доходность. С начала года бумаги выросли в цене более чем в 5 раз. Инвесторы высоко оценили потенциал роста бизнеса. На горизонте 2022–2023 гг. компания планирует провести SPO, в результате чего free-float вырастет до 30–40%. Это ощутимо повысит ликвидность и сделает бумагу привлекательной для крупных инвесторов.

Облигации девелоперов

Доходности на рынке облигаций в 2021 г. существенно выросли. С учетом того, что пик по инфляции и уровню ключевой ставки может быть не за горами, облигации со сроком погашения через 2–3 года выглядят привлекательным инструментом для размещения капитала.

В 2020–2021 гг. девелоперы активно выходили на долговой рынок, так что предложение в секторе есть. В обращении находятся рыночные выпуски облигаций от 25 эмитентов общим объемом эмиссии более 300 млрд руб.

Особенность сектора в том, что отраслевые риски девелоперов считаются достаточно высокими. Несмотря на то, что большая часть облигаций имеют рейтинги по национальной шкале от BBB- до A+, доходности в основном превышают 10%.

С одной стороны, это возможности для инвесторов получить высокую доходность, инвестируя в бумаги качественных компаний. С другой — следует внимательно оценивать риски компаний, потому что даже самые надежные эмитенты не застрахованы от конъюнктурных проблем.

В таблице ниже мы представили выпуски облигаций, которые выглядят интересными на горизонте 2022–2023 гг.


Ипотечные облигации — зарабатываем на чужой ипотеке

Бум по выдаче ипотечных кредитов положительно сказался не только на продажах застройщиков, но и на объемах активно развивающегося рынка ипотечных облигаций. Ипотечная облигация (ипотечная ценная бумага, ИЦБ) — это облигация, выпущенная банком и обеспеченная платежами его клиентов по ипотечным кредитам. В основе такой облигации лежит пул ипотечных кредитов, платежи по которому направляются инвесторам в виде купонов.

Крупнейшим агентом по выпуску ИЦБ в России является ДОМ.РФ. Его выпуски составляют более 90% всего рынка ИЦБ. Ипотечные облигации в России представляют хорошую возможность для инвестора получить долгосрочную доходность выше ОФЗ при высокой надежности вложений. При этом минусом будет низкая ликвидность и небольшой перечень бумаг, доступных к покупке.

Перечень биржевых ИЦБ можно найти на сайте Московской биржи. Эти бумаги считаются сложным финансовым инструментом и доступны для покупки только квалифицированным инвесторам.

Подробнее об ипотечных облигациях можно прочесть в специальном материале: Ипотечные облигации. Что это и как на них заработать

Инвестиции по-крупному — ЗПИФы недвижимости

Инвестировать в квадратные метры можно через закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ), в которых средства инвесторов собираются в единый пул и вкладываются в жилую и коммерческую недвижимость. Через ЗПИФ у инвестора появляется возможность стать совладельцем крупных торговых и бизнес центров, производственных площадок или просто получить диверсифицированный портфель и профессиональное управление, обладая сравнительно небольшой суммой средств.

По данным Investdunds.ru, на российском рынке существует более 140 различных фондов, инвестирующих в недвижимость и доступных для неквалифицированных инвесторов. Но инвестировать получится далеко не в каждый из них. Как правило, фонд собирает средства пайщиков под конкретный объект, а когда необходимая сумма собрана, закрывает прием средств до следующей сделки.

При выборе ЗПИФа важно внимательно изучить стратегию фонда, условия для инвесторов и все комиссии, которые необходимо будет уплатить за управление. Важно помнить, что успех фонда в прошлом не гарантирует успеха в будущем.

Инвестиции за рубежом — REITs

На американском рынке существует такой инструмент для инвестиций как REIT. Real Estate Investment Trust — компания, которая владеет приносящей доходы недвижимостью или финансирует соответствующие операции.

Инвестиции в REIT — возможность сделать ставку на зарубежный рынок недвижимости. В специальном материале, посвященном этому инструменту, мы выделили два наиболее интересных фонда, которые могут принести хороший доход инвестору. Это Public Storage (PSA), специализирующийся на сдаче в аренду помещений для хранения бытовых вещей, и Realty Income (O), специализирующийся на недвижимости в США, используемой ритейлерами.

БКС Мир инвестиций

Последние новости

Рекомендованные новости

Главное за неделю. Ястребы и яблоки

Итоги торгов. Важные уровни и противоречивые сигналы резко снизили торговую активность

Прогноз погоды на весь фондовый год

Больше золота и удобрений. 5 самых ожидаемых новых фишек на СПБ

Дивидендный аристократ 3M Company. Есть потенциал для падения

Потребительский сектор в 2022. Оцениваем ситуацию

Ее выбрал Баффет и Кэти Вуд: акция с потенциалом более 100%

Какие перспективы у акций Chevron после отчета

Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru

Читайте также:
Фотографии Ямусукро

Copyright © 2008–2022. ООО «Компания БКС» . г. Москва, Проспект Мира, д. 69, стр. 1
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Лицензия на осуществление брокерской деятельности № 154-04434-100000 , выдана ФКЦБ РФ 10.01.2001 г.

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ОАО Московская Биржа. ООО «Компания Брокеркредитсервис» , лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.

* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.

Рынок недвижимости в Испании: динамика, обзор состояния и цены на испанское жилье в период коронавируса

Эпидемия Covid-19 за последний год спровоцировала мощный кризис практически во всех секторах экономики в любом уголке мира — от Пекина до Нью-Йорка, Мадрида и Москвы: анализ рынка недвижимости в Испании показывает, что эта отрасль Королевства не стала исключением. Жесткие схемы социального дистанцирования, введенные правительством (комендантский час, ограничение на перемещение и запрет массовых развлекательных мероприятий, контроль туристов, переход на удаленный график), а также резкие сокращения сотрудников на предприятиях и рост безработицы сильно изменили предпочтения клиентов и инвесторов и повлияли на цены апартаментов, домов, коммерческих и офисных помещений.

Если вам интересно узнать, хороший ли сейчас момент для покупки жилья или готового бизнеса в этой солнечной стране, читайте нашу статью дальше! Ниже мы размышляем о новых тенденциях сектора, динамике и качестве предложений в разных регионах Королевства и пытаемся спрогнозировать ситуацию на ближайшее будущее.

Состояние современного рынка недвижимости в Испании

По данным реестра собственников (el Colegio de Registradores), в 2021 году возобновился интерес к приобретению жилых объектов. Только в период с января по март было заключено на 1,5% сделок больше, чем год назад.

Отныне покупатели подходят к выбору квартир гораздо тщательнее. Многие начали работать удаленно, а значит, подыскивают место, где будет комфортно проводить практически весь день, а не только ночевать. В разы возрос спрос на апартаменты большей площади — вместо однокомнатных, предпочитают двухкомнатные и трехкомнатные. Огромное внимание обращают на наличие балкона, натуральное освещение, качество материалов и спокойствие района.

Наблюдается отток людей из крупных мегаполисов в пригороды. Например, в нашем агентстве Barcelona Realty Group мы получаем вдвое больше заявок на подбор дома с собственным садом и хорошими дорожными коммуникациями за пределами столицы Каталонии.

Покупать для последующей сдачи в аренду становится невыгодно. Во-первых, туристическая отрасль сильно просела из-за закрытия международных границ. Во-вторых, в конце 2020-го года барселонские власти ввели беспрецедентный закон, устанавливающий лимит цен за ренту. Сейчас в других областях также готовят похожие ограничения для рантье. Нарушителям грозят большие штрафы.

Читайте также:
Время полета Казань – Вьетнам

Операции на рынке коммерческой недвижимости в Испании, по статистике портала Idealista.com, заметно уменьшились по сравнению с докризисным временем. Резко спал интерес инвесторов к ресторанному, гостиничному, развлекательному бизнесу, что провоцирует владельцев предлагать значительные скидки, если они желают во что бы то ни стало продать дело прямо сейчас.

С переходом на удаленку директора компаний отказываются от крупных офисов, предпочитая более компактные помещения. В 2021-ом году многие добились от арендаторов снижения оплаты за месячную корпоративную аренду на десять-пятнадцать процентов.

С ростом популярности онлайн-сервисов, увеличивается спрос на склады для хранения товаров.

Динамика цен на рынке недвижимости в Испании до и после кризиса коронавируса

Отчеты реестра собственников гласят, что средняя стоимость жилья на сегодня в Королевстве составляет 1800 евро за квадратный метр. Это на 0,9% больше, чем в предыдущем году. Тем не менее наблюдаются серьезные различия по регионам.

Так, в четырех автономных областях (Канары, Ла-Риоха, Наварра и Мурсия) объекты подешевели по сравнению с периодом до пандемии. А на Балеарских островах, в Стране Басков и Арагоне — наоборот: рынок движется вверх. Лидирует Астурия, где в этом году покупка апартаментов обойдется примерно на 8,5% дороже, чем в 2020-ом.

Рост цен на недвижимость в Испании в столичных городах (Мадрид, Барселона, Валенсия) в эпоху Covid-19 приостановился, но значительного падения здесь не наблюдалось ни в 2020-ом, ни в первой половине 2021-го года. Эти населенные пункты продолжают оставаться желанными для студентов и амбициозных молодых специалистов.

А среди семейных пар возрос интерес к приобретению домов и больших квартир. По сравнению с докризисным временем, спрос на жилье со средней площадью в сто квадратным метров увеличился на 0,8 процента.

Стоимость коммерческой недвижимости по стране, наоборот, упала и составляет 1238 евро за м2. Это самый низкий показатель за последние семнадцать лет. Сильнее всего это коснулось предложений о продаже торговых центров, дискотек и отелей. Рестораны также выставляют на торги со значительными скидками. Многие инвесторы считают период удачным для вложений в этот тип бизнеса, ведь с апреля бары и кафе постепенно оживают, а значит, скоро цены вновь начнут расти.

Ниже предлагаем рассмотреть подробнее, как коронавирус изменил ситуацию в четырех наиболее популярных регионах Королевства.

Балеарские острова

Средняя стоимость на жилье в этой зоне оставалась стабильной практически во все время кризиса. С марта 2021-го она выросла на 4,4% по сравнению с предыдущим годом. Цена за квадратный метр сейчас равна 2527 евро. Лидируют по дороговизне столичный город Пальма-де-Майорка, а также Ибица.

Чем объяснить такую позитивную динамику рынка? Дело в том, что у многих людей теперь появилась возможность уехать с материка на остров мечты, сохранив работу с удаленным графиком. Это усилило спрос на дома в природных и экологически чистых зонах у моря.

Как и по всей стране, здесь возросло количество предложений на продажу, аренду и передачу готового бизнеса (traspaso). Это благоприятный момент для выгодной покупки. Балеарские острова были в числе первых регионов, где сняли ограничения на въезд для зарубежных туристов и где ввиду компактной площади контролируют вспышки эпидемии быстро и эффективно.

Мадрид

Здесь цены на квартиры остаются высокими — примерно 3206 евро за м2. В прошлом году наблюдалась стагнация, но с марта 2021-го рынок восстанавливается, и предложения дорожают. Наблюдается интерес к околостоличным населенным пунктам (например, Посуэло-де-Аларкон), где качество жизни в разы выше и можно купить отдельный дом.

Владельцы коммерческих помещений предпочитают переждать кризис и не активно выставляют на продажу свою собственность.

Каталония

Барселона продолжает оставаться одним из самых дорогих городов для покупки жилой недвижимости (3342 € за квадратный метр). Тем не менее, с начала 2021-го года цены на апартаменты упали на 3,2% по сравнению с докризисным периодом.

В этой автономной области стремительно дорожают именно пригороды, расположенные недалеко от столицы (Сант Кугат, Эсплугэс-де-Льобрегат, Сан-Жоан-Деспи, побережье Маресме и Коста Гарраф). Стоимость вторичного жилья выросла на 0,7%, новостроек — на 1,7%.

Как и по всей стране, в Каталонии сейчас не лучший момент для владельцев мелкого и среднего бизнеса (особенно пострадали рестораны и бары, которым до апреля 2021-го местное правительство предписывало закрываться после обеда). Тем не менее, отрасль постепенно восстанавливается, и цены стабилизируются.

Валенсия

На рынке жилья в Испании эта автономная область в период коронавируса играет одну из ведущих ролей. В столичном регионе цены выросли на 0,9%. В Аликанте они поднялись на целых 3,8% по сравнению с предыдущим годом. Особым спросом пользуются районы рядом с парками или же апартаменты с внутренним двориком — патио. В провинции Кастельон предложения, наоборот, подешевели на 2,9%.

Сильной отраслью региона всегда считался иностранный туризм, который пока еще сильно ограничен. Многие апарт-отели и развлекательные центры в небольших деревушках вынуждены выставить на продажу свой бизнес. Некоторые их них можно купить с пятнадцати-двадцати процентной скидкой.

Анализ рынка жилой недвижимости в Испании и график цен

Как показано на чертеже, подготовленном порталом Idealista.com, после банковского кризиса 2008 года в Королевстве наблюдается серьезный спад стоимости на жилье. С 2015-го сектор начал потихоньку восстанавливаться.

Читайте также:
Лучшие руин-пабы Будапешта - обзор, фото, отзыв

После вспышки коронавируса до второго триместра 2020-го года прослеживается стагнация, но уже с июня общий показатель по стране начинает расти.

Испытав небольшой регресс в феврале 2021-го года, сейчас цены вновь набирают обороты, и это касается как новостроек, так и вторичных объектов. Среднее значение за квадратный метр на сегодня составляет 1800 евро.

Области, где рынок недвижимости в данный момент наиболее активен, — это Балеарские острова, Мадрид, страна Басков, Каталония. Канары и Валенсийское сообщество.

Особенности приобретения новостроек и подержанного жилья

В эпоху ковида повысилась популярность новостроек. Действительно, именно они гарантируют современный уровень комфорта. Зачастую расположено оно в экологически чистых пригородах, имеет террасу, собственный паркинг, а также общественную зону с садом и бассейном. Основной минус покупки квартир, уже готовых к сдаче в эксплуатацию, — их высокая цена.

Если вы ограничены в бюджете, присмотритесь к недвижимости на стадии застройки. Однако, в таком случае придется ждать полтора-два года до окончания работ и подписания у нотариуса.

Стоимость на вторичное жилье зависит от состояния, расположения, характеристик здания. Увы, часто необходимы ремонт и перепланировка. Однако, к плюсам можно отнести возможность немного поторговаться с владельцем (при выборе новостройки, скидки не делают).

Независимо от того, приобретаете ли вы новый или вторичный объект, налоги и расходы на покупку составят около 15% от общей суммы. Поэтому важно четко определить свой максимальный бюджет, а далее активно смотреть актуальные предложения. Оперативнее всего это сделать, оставив заявку в риэлторском агентстве, которому вы доверяете.

Этапы совершения сделки

Обозначить свои финансовые возможности.

Четко определиться, какой тип жилья вы ищете.

Погрузиться в поиск и просмотр объектов.

Вы имеете право поторговаться о цене с хозяином в случае со вторичным жильем. Если это новостройка, заявленная стоимость не подлежит изменению.

Бронирование понравившегося дома или апартаментов (1% от общей суммы).

Юридическая проверка и запрос выписки из реестра собственников, Nota Simple, в которой указана официальная информация о владельцах и возможных задолженностях. Эту услугу вы можете заказать у наших специалистов Barcelona Realty Group с переводом на русский язык.

Заключение договора с выплатой задатка — contrato de arras. Взнос при покупке подержанных апартаментов составит 10%. Для новостроек — 20% от общей стоимости.

Сбор документов для ипотеки, если вам требуется финансирование.

Финальное подписание у нотариуса и вступление в права собственника.

Информация о налогах

Есть ли различия в налоговых обязательствах при покупке подержанного и нового жилья? Какие регулярные выплаты предстоят собственникам недвижимости в Королевстве, и изменятся ли условия, если постоянной резиденции в этой стране у вас пока нет? Ниже мы сформулировали основные тезисы по данной теме.

При приобретении

Только что сданные в эксплуатацию квартиры и дома облагаются НДС, который составляет 10% во всех областях, кроме Канарских островов (6,5%). Вторичная собственность предполагает налог на передачу имущества (Impuesto de Transmisiones Patrimoniales) — его размер варьируется от шести до десяти процентов.

Вне зависимости от типа недвижимости, придется также уплатить гербовый сбор (Actos Jurídicos Documentados): 0,5-1,5% от общей суммы сделки.

При владении

Налог на владение (IBI), который рассчитывается мэрией от кадастровой стоимости объекта. Выплачивается один раз в год.

Если вы сдаете свое жилье в аренду, то это обязательно нужно отражать в декларации о доходах IRPF/IRNR и отчислять положенный процент. Делать это обязаны как резиденты, так и граждане, не проживающие постоянно на территории Королевства.

Получение вида на жительство (ВНЖ) в Испании при покупке недвижимости

Приобретая дом или квартиру на сумму от 500000 евро, вы имеете право подать прошение на «золотую визу». Первый раз ее выдают на год, а затем продлевают на два и далее на пять лет. Многие соотечественники, имеющие действующий бизнес в России, выбирают именно этот способ легализации в стране — ведь он не обязывает находиться в Королевстве безвыездно в течение какого-либо срока и позволяет не задумываясь путешествовать на Родину и по всему Евросоюзу.

Прогноз на следующий год

По мнению лидирующих риэлторских порталов Idealista и Fotocasa, общая динамика цен на жилье в Испании остается позитивной. Эксперты ожидают ее дальнейший рост, особенно увеличение числа сделок по продаже в околостоличных регионах.

Они также предполагают сохранение спроса на более качественные объекты (просторные комнаты, терраса, сад, спокойный район) и на новостройки.

Удаленная работа становится новой реальностью и позволяет многим людям, наконец, уехать из мегаполисов в благоприятные и более зеленые пригороды. Массовый отток населения из столиц областей продолжится.

С ростом количества вакцинированных людей уже сейчас постепенно снимают ограничения на проведение массовых мероприятий, пускают первых туристов, ослабляют требования для ресторанного и отельного бизнеса. Предложения о передаче готового дела, а также продажа коммерческих помещений стабилизируются в цене, а затем начнут дорожать. Именно сейчас инвесторам следует мониторить выгодные предложения, чтобы не упустить шанс приобрести хорошее предприятие со значительными скидками.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: